Investitorii care doresc să se pensioneze pot lua în considerare fonduri diversificate gestionate profesional oferite de Invesco, care are experiență în gestionarea investițiilor care datează din anii 1940. Fondurile de pensii investite cu risc echilibrat oferă investiții cu o corelație scăzută până la moderată cu indicele tradițional al piețelor financiare, păstrând în același timp capitalul.

Fondul de Investiții pentru Împuternicire Balanced-Risc Now Invesco (IANBX)

Invesco Risk-Balanced-Retragerea Acum Fundația A urmărește să ofere o rentabilitate reală, păstrând în același timp capitalul. Ea are o cifră de afaceri de numai 9%, iar o rată anuală a cheltuielilor este de 0,81%. Fondul necesită o investiție minimă inițială de 1 000 de dolari. Fondul are o volatilitate medie anuală scăzută de 4,33% pe parcursul perioadei de cinci ani. Fondul încearcă să-și atingă obiectivul de investiții prin construirea unui portofoliu alcătuit din Fondul de alocare a riscului echilibrat Invesco și două fonduri afiliate ale pieței monetare, portofoliul de active lichide și portofoliul Premier. Fondul alocă 60,4% din portofoliul său către Fondul de Investiții Balanced-Risk și 39,65% la fondurile afiliate ale pieței monetare.

Fondul Invesco Balanced-Riscation Retirement 2020 Fondul Invesco Balanced-Riscation 2020 (AFTAX)

Fondul Invesco Balanced-Riscation 2020 Fund Class A este un fond de pensionare destinat investitorilor care doresc sa se pensioneze in 2020 si sa se opreasca făcând noi investiții în fond la momentul respectiv. Este destinat persoanelor care se așteaptă să își retragă investițiile treptat după data-țintă și se așteaptă să aibă nevoie de toate sau de cele mai multe investiții după 2020. În prezent, are un raport de afaceri redus de 7% și un raport mediu anual de cheltuieli de 0. 95 %. Acest fond necesită o investiție minimă inițială de 1 000 $.

Fondul Invesco Balanced-Riscation Retirement 2020 urmărește să ofere o rentabilitate totală, menținând în același timp o corelație scăzută spre moderată față de indicii tradiționali financiari generali. În plus, urmărește să ofere investitorilor conservarea capitalului. Investitorii care doresc să se pensioneze în sau la scurt timp după 2020 ar putea dori să ia în considerare acest fond în 2016 pentru a minimiza riscul și diversificarea portofoliilor lor de la indici larg. Fondul Invesco Balanced-Risc de pensionare 2020 are o deviație standard medie anuală sau o volatilitate medie de 5,98% în ultimii cinci ani.

Fondul alocă în prezent 79,8% din portofoliul său în Fondul de Investiții Echilibrat Invesco și 20,2% în fondurile afiliate ale pieței monetare. În mod normal, fondul reechilibrează activele sale lunar la alocările date la destinație, care sunt în prezent stabilite la 23 de acțiuni de 45%, de 12,99% de mărfuri, de venituri fixe de 50,57% și de 40% de echivalente de numerar la data pensionării. Procentele nu sunt egale cu 100%, deoarece fondul folosește instrumente derivate și alte instrumente de îndatorare.Alocările pentru data-țintă a fondului nu sunt stabilite în piatră și se pot schimba în timp.

Fondul de Investiții pentru Riscul Echilibrat 2030 (TNAAX)

Fondul de Investiții pentru Riscul Echilibrat 2030 al Invesco este un alt fond de date care oferă diversificare. Fondul are același obiectiv de investiții ca și Fondul Invesco Balanced-Rise Pension 2020. Cu toate acestea, Fondul Invesco Balanced-Risc 2030 este destinat investitorilor care intenționează să se pensioneze în sau imediat după 2030. Fondul plătește o rată a cheltuielilor nete anuale de peste 1,13% și necesită o investiție inițială minimă de 1 000 $ .

Fondul Invesco Balanced-Risc Pensie 2030 alocă în prezent 84,8% din portofoliul său către Fondul Invesco Balanced-alocat de Investiții, 14,79% la Fondul de Alocare Agresivă a Invesco Balanced-Risk și 0,36% fondurile pieței monetare. Alocările țintă ale fondului pentru anul 2030 sunt identice cu cele ale Fondului Invesco Balanced-Risk 2020. Deoarece Fondul Invesco Balanced-Risc 2030 are o dată tinta ulterioară, acesta investește într-un fond agresiv, ceea ce a determinat rata medie anuală de cheltuieli a fondului în ultimii cinci ani să fie de 6,95%. Cu toate acestea, investitorii ar trebui să ia în considerare acest fond în 2016, deoarece acesta menține un grad de corelare scăzut spre moderat cu indici de piață tradiționali.