Gestionarea efectului volatilității pieței asupra portofoliilor a devenit preocuparea principală pentru investitorul global sofisticat, deoarece vedem că tremorurile macro se repercutează pe piețele de capital. Tehnicile tradiționale de diversificare cu alocări de 60:40 se dovedesc inadecvate, iar diversificarea geografică este chiar mai puțin utilă, deoarece impactul real al globalizării este resimțit în prețul investițiilor. Acesta este motivul pentru care investitorii și consultanții financiari caută investiții alternative pentru a oferi avantajul pe care portofoliul de investiții trebuie să fie cu adevărat diversificat. Cu toate acestea, există mai multe elemente ale clasei de active alternative pentru investiții care trebuie înțelese în mod corespunzător înainte ca acestea să fie utilizate efectiv ca instrument de diversificare.

Nu toate investițiile alternative sunt create egale

Investițiile alternative cuprind un set larg și variat de clase de active care sunt adesea interpretate greșit ca un singur tip de investiție. Investițiile alternative includ diverse produse create de administratorii de bani, de activele reale și de mărfuri care se află în afara domeniului stocurilor tradiționale și a activelor de obligațiuni care sunt tranzacționabile și relativ lichide pe piața deschisă. Ca atare, este important ca consilierii și investitorii să aprecieze pe deplin faptul că investițiile alternative nu ar trebui să fie considerate un tip specific de investiții, ci o strategie generală de acoperire adecvată a portofoliilor împotriva volatilității pieței și a altor riscuri sistematice. În același mod, fiecare tip de investiție alternativă este o clasă a activelor proprii, care trebuie înțeleasă și îndreptată în mod corespunzător înainte de a fi inclusă în portofoliul unui investitor.

Profilul investitorului este critic în alegerea investițiilor alternative

Având în vedere profunzimea și amploarea diferitelor tipuri de investiții în universul investițional alternativ, este și mai important ca fiecare abordare să fie personalizată pentru investitori specifici. Există foarte puține generalizări care pot fi făcute atunci când se alocă investițiilor alternative. Profilul de risc specific investitorului, orizontul de întoarcere și potențialele necesități de lichiditate sunt variabile critice care trebuie luate în considerare pentru că multe investiții alternative nu au o piață lichidă disponibilă. Deseori, investițiile alternative sunt, de asemenea, extrem de nelichide (care contribuie la capacitățile lor de diversificare) și sunt disponibile doar câtorva investitori eligibili.

Profilurile returnate sunt largi și legate direct cu riscul

În timp ce investițiile alternative au capacitatea de a oferi un efect de diversificare asupra portofoliilor atunci când sunt utilizate corespunzător, aceste active sunt larg variate nu numai în ceea ce privește tipul și lichiditatea, dar și în profilurile de risc subiacente și în capacitățile de returnare.În plus, chiar și în anumite tipuri de investiții alternative - fonduri de hedging, de exemplu - există un spectru extrem de divers de profiluri de risc / randament, care trebuie înțelese în mod corespunzător înainte de alocarea oricăror investiții. Deși ar putea exista un risc sistematic, cum ar fi evenimentele din 2008, care să conducă toate investițiile într-o anumită direcție, investițiile alternative au, în general, o corelație mai mică cu investițiile de pe piață. Ca atare, profilurile de risc / rentabilitate ale investițiilor alternative pot fi înțelese mai bine fără contextul unei volatilități specifice a pieței, care este adesea determinată de teama investitorilor sau de profitul pe termen scurt.

Investițiile alternative sunt mult mai importante decât credeți

Ca și în cazul multor tipuri de investiții, piața instituțională se implică adesea mai întâi din cauza unei percepții sofisticate și a unei nelichidități asociate noilor intrați pe piață. Acest lucru a fost istoric în cazul multor investiții alternative, dar managerii de active și alte firme de servicii financiare recunosc nevoia și apetitul exprimat de investitorii cu amănuntul. Cu această schimbare, discuția în jurul investițiilor alternative sa transformat într-o necesitate majoră, spre deosebire de o strategie esoterică limitată doar la investitorii cei mai bogați și mai sofisticați.

Investitorii pot accesa mai bine și pot descoperi oportunități alternative de investiții pe DarcMatter. Alăturați-vă unei comunități globale de investitori care descoperă fonduri, evaluând fără probleme informațiile despre fonduri online și urmărind selecțiile de portofolii. Faceți clic aici pentru a începe astăzi.

NICIO SFATURI FINANCIARE - Informațiile despre această prezentare sunt furnizate numai în scopuri educaționale și informaționale, fără nicio garanție expresă sau implicită, inclusiv garanții de exactitate, exhaustivitate sau adecvare pentru un anumit scop. Informațiile conținute în sau oferite de sau prin acest forum nu sunt destinate să fie și nu constituie consiliere financiară, consultanță de investiții, consiliere de tranzacționare sau orice alt sfat. Informațiile de pe acest site și furnizate de pe sau prin acest forum sunt de natură generală și nu sunt specifice pentru dvs. Utilizator sau oricine altcineva.