Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) au crescut rapid în popularitate cu investitorii din cauza transparenței, lichiditate, eficiență fiscală și costuri și taxe reduse comparativ cu ofertele de fonduri gestionate în mod activ. Iar cresterea activelor investite in ETF-uri nu arata nici un semn de incetinire in 2017, potrivit studiului "ETF Pulse Survey" al BlackRock.

Insights in ETF Investors

Studiul BlackRock arata ca peste jumatate din investitorii interogati intentioneaza sa cumpere un ETF în anul următor și 25% dintre investitori folosesc deja ETF-uri. Aproape 95% din toți consultanții financiari care au fost chestionați au declarat că vor achiziționa ETF-uri pentru clienții lor în anul următor și că doar 80% utilizează în prezent fonduri ETF în portofoliile clienților. Alte constatări cheie includ:

AD:

• Investitorii care dețin fonduri ETF tind să tranzacționeze mai activ și să păstreze mai puțin din banii lor în numerar în comparație cu investitorii care nu.
• 90% dintre investitorii care dețin în prezent fonduri ETF intenționează să își adauge participațiile la ETF în 2017 și aproape 80% se simt optimizați cu privire la viitorul lor financiar în 2017.
• Mileniali au cel mai mare procent de proprietate ETF. Aproximativ o treime dintre cei chestionați au răspuns că dețin aceste fonduri în comparație cu un sfert din investitori în general. Iar 70% din Millennialii au indicat că intenționează să cumpere un ETF în 2017, comparativ cu puțin peste jumătate din investitori în general.

Sondajul a arătat, de asemenea, că perioada medie de deținere pentru ETF-uri este de cinci ani. Doar peste jumătate din investitori și aproape 70% dintre consilieri le folosesc din cauza diversificării pe care o oferă. Și 43% dintre investitori, plus aproape dublul numărului de consilieri, le folosesc pentru a-și expune expunerea la indicii de piață mari, în timp ce un procentaj ușor mai mic le utilizează pentru a se expune la un anumit sector de piață. BlackRock a constatat că aproape o treime din investitori și aproape de două ori procentul de consilieri investesc în ETF-uri din cauza comisioanelor reduse de gestionare, cu un procent ușor mai mic de investitori care aleg aceste investiții pentru costurile reduse ale tranzacțiilor. (Pentru mai multe, vezi: Evitați ETF-urile cu aceste trăsături .)

- puțin peste 40% dintre consultanți au clasat capacitatea ETF-urilor de a oferi investiții în sectoare foarte specifice ca fiind a doua lor trăsătură cea mai de dorit, în timp ce puțin peste o treime le-a ales din cauza eficienței lor fiscale.

Nu este o surpriză faptul că investitorii care achiziționează ETF fac acest lucru din cauza costurilor reduse și a cheltuielilor, diversificării, transparenței, lichidității și capacității de a investi în subsectoarele foarte specifice ale pieței. Sondajul a arătat, de asemenea, că lipsa informațiilor și a educației este cel mai important motiv pentru care unii investitori nu aleg încă ETF-uri. Aproximativ 40% dintre investitori au răspuns că nu sunt familiarizați cu aceste investiții, în timp ce aproape o treime au spus că nu știu cum funcționează sau cum să aleagă cele mai bune pentru portofoliul lor.Aproximativ o treime din toți investitorii au răspuns că cred că portofoliile lor actuale le oferă deja o diversificare semnificativă. (Mai mult, vezi:

O privire la creșterea industriei ETF .) Factorii ETF care trebuie luați în considerare

Investitorii care doresc să își mute o parte din banii în ETF-uri pot utiliza următoarele reguli pentru a ajuta la găsirea unei opțiuni adecvate care să le servească bine:

Activele aflate în administrare

• : Investitorii ar trebui probabil să rămână la ETF-uri care au active în administrare de cel puțin 10 milioane USD. În cazul în care fondul are mai puțin decât atât, ar putea fi un indiciu al dezinteresului investitorilor, ceea ce se poate traduce într-o lichiditate limitată și o diferență substanțială între prețurile de ofertă și de vânzare. Volumul tranzacțiilor
• : Căutați ETF-uri cu un volum mai mare de tranzacționare, deoarece acest lucru înseamnă că fondul este mai lichid. ETF-urile populare tranzacționează milioane de acțiuni pe zi. Cei care sunt tranzacționați subțire vor costa mai mult pentru a ieși din momentul în care va veni momentul vânzării. Investiții subiacente
• : ETF-urile care urmăresc indici buni și bine-cunoscuți vor avea probabil o mai mare lichiditate și mai multe spread-uri între prețurile ofertei și ofertei. Eroare de urmărire
• : Unele ETF-uri nu își urmăresc obiectivele de referință foarte îndeaproape. Investitorii ar trebui să compare performanța ETF față de criteriul său de referință pentru a vedea cât de precis este respectarea criteriului de referință. Consultanții pot ajuta investitorii ETF

Consultanții financiari pot ajuta clienții să intre pe piața ETF prin educație. Seminarii și cursurile pot ajuta clienții și investitorii să învețe despre beneficiile ETF-urilor și ce pot face. Clienții mai în vârstă pot fi nevoiți să fie educați în special cu privire la ETF-uri, deoarece aceștia pot percepe aceste vehicule drept periculoase sau prea riscante. Consilierii pot ajuta, de asemenea, clienții de toate dungile să aleagă ETF-uri care se potrivesc obiectivelor lor de investiții și toleranța la risc, astfel încât să-și poată maximiza rentabilitatea cu un risc adecvat. (

Linia de fund Fondurile tranzacționate la bursă vor continua probabil să crească în mărimea activelor și în popularitatea investitorilor și consultanților pentru viitorul previzibil . În timp ce Millennialii par a fi grupul demografic care este cel mai confortabil cu ei, consilierii financiari pot ajuta investitorii mai în vârstă să înțeleagă și beneficiile lor. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cum să alegeți cel mai bun ETF

.