Desemnarea analistului financiar calificat (CFA) este una dintre cele mai respectate și căutate în lumea finanțelor și a investițiilor.

Care este denumirea CFA?

Desemnarea CFA este acordată de către Institutul CFA candidaților care trec un set de examene riguroase și îndeplinesc alte cerințe specifice. Programul oferă candidaților și reprezentanților CFA o bază solidă pentru aptitudinile avansate de analiză a investițiilor și managementul portofoliului. Accentul este pus pe aplicarea în lumea reală și nu pe teoria academică. Este considerat de mulți ca fiind elementul de top al managementului investițiilor disponibil.

Curriculumul de desemnare CFA include 10 domenii majore de subiect. În general, candidații trebuie să învețe instrumentele de analiză, să aplice instrumentele și conceptele pentru a aprecia o varietate de titluri de investiții și pentru a sintetiza întregul curriculum, permițându-le să-l folosească în situațiile de gestionare a portofoliului real și de planificare a avuției. Domeniile tematice sunt: ​​standarde etice și profesionale, metode cantitative, economie, raportare financiară și analiză, finanțe corporative, investiții de capital, venit fix, derivate, investiții alternative, gestionarea portofoliului și planificarea averii.

- 9 ->

Cerințe privind rata de trecere și testarea

Pentru a câștiga denumirea CFA, un candidat trebuie să treacă mai întâi trei niveluri de examene în ordine succesivă. Primul examen este administrat de două ori pe an, o dată în iunie și o dată în decembrie. Celelalte două niveluri sunt administrate doar o zi pe an în luna iunie. Rata de trecere istorică de 10 ani pentru examenul de nivel unu este de 42%, iar rata istorică de 10 ani pentru examenul de nivelul doi este de 39%. Rata de trecere de 10 ani pentru examenul de nivel trei este de 53%. Atunci când se uită la aceste rate de trecere, este important să rețineți că toți candidații care au luat examenul de nivel trei au trecut deja nivelurile unu și doi. Dincolo de trecerea celor trei examene, un candidat trebuie să aibă cel puțin 48 de luni de experiență de muncă calificată, să devină membru al Institutului CFA și să plătească taxe anuale și să semneze anual codul de etică și standardele profesionale ale Institutului CFA.

Denumirile CFA Pro și contra

Câștigarea desemnării CFA mărește, fără îndoială, cunoștințele candidaților cu privire la investiții. Dacă un consilier financiar este angajat într-o organizație mai mare, cum ar fi o bancă sau altă instituție financiară, câștigarea desemnării CFA poate aduce oportunități de avansare în carieră, deoarece candidatul devine mai valoros pentru organizație. Având în vedere că este nevoie de aproximativ 300 de ore de studiu la nivel și de aproximativ patru ani pentru a obține desemnarea, dacă un consultant financiar angajat are timpul să finalizeze desemnarea, nu există aproape niciun dezavantaj. Cunoștințele de investiții personale ale candidaților cresc și acest lucru se traduce prin soluții mai bune și mai eficiente pentru angajatorii lor.

Dacă consilierul financiar este independent și construiește o practică în afara unei organizații, atunci trebuie făcută o analiză mai critică a deciziei. Desemnarea va crește cu siguranță cunoștințele consilierului, însă există un mare cost de oportunitate în ceea ce privește timpul. Acest timp poate fi mult mai bine cheltuit prospectarea clienților, construirea afacerii și eficientizarea operațiunilor. În plus, este important să rețineți că denumirea CFA este axată exclusiv pe investiții. Consilierii financiari de succes sunt competenți în mult mai mult decât investițiile. Ei sunt maeștri ai planificării de asigurări, managementului riscului, investițiilor, planificării fiscale, planificării imobiliare, planificării pensiilor și planificării beneficiilor angajaților.

În timp ce CFA este cea mai bună desemnare de urmat în ceea ce privește cunoștințele de investiții, cu siguranță nu acoperă toate aspectele planificării financiare. În termeni foarte generali, cu toate acestea, desemnarea CFA poate ajuta pe cei din lumea corporatistă mai mult decât cei care își încep propria afacere de planificare financiară.