Consultanții financiari își petrec cea mai mare parte a timpului identificând cele mai bune modalități de a-și dezvolta bogăția clientului, dar, în unele cazuri, creșterea propriei bogății și a afacerilor se află la marginea drumului. Este ușor să te blochezi într-o rută care servește acelorași clienți pentru a-ți face viața mai degrabă decât a te concentra asupra inițiativelor de creștere pentru a-ți extinde bogăția în timp.

Din fericire, există oportunități ample de creștere pe piață. Potrivit Biroului de Statistică a Muncii al SUA, perspectivele postului pentru consilierii financiari personali este de așteptat să crească cu 27% între 2012 și 2022, ceea ce este semnificativ mai rapid decât rata medie de creștere a tuturor profesiilor din Statele Unite.

În acest articol, vom analiza modul în care consultanții financiari își pot dezvolta bogăția în timp - atât pe linia de sus, cât și pe linia de jos. ( > Avantajele clienților noi

Cea mai bună modalitate de a atrage noi clienți și de a dezvolta o afacere de consultanță financiară este prin generarea -conductori de legătură. Prin împărtășirea expertizei la colegii sau evenimente comunitare, consultanții financiari pot ajunge la o audiență largă și pot crea potențiali clienți care

doresc să devină clienți, spre deosebire de apelurile la rece și convingătoare clienți.

De exemplu, un consultant financiar poate forma o relație cu o agenție locală prin organizarea de seminare educaționale pentru angajații temporari. Acești solicitanți de locuri de muncă s-ar putea dezvolta în clienți solizi pe termen lung, în special dacă sunt angajați din posturi part-time în posturi full-time și încep să câștige salarii mai mari în timp. (Pentru mai multe detalii, a se vedea:

Cum Consilierii pot completa Gapul Talentului . Este important să rețineți că nu există comenzi rapide când vine vorba de generarea unor conexiuni de înaltă calitate. În timp ce multe companii promite să furnizeze clienți la cerere, întâlnirile în persoană și prezentarea abilităților dvs. într-un mod semnificativ ajută la formarea celor mai bune relații pe termen lung cu clienții.

Creșterea prețurilor

Cea mai bună modalitate de creștere a prețurilor este generarea unei valori percepute mai ridicate pentru servicii. Concentrându-se pe o piață de nișă și jucând pe punctele forte, consilierii financiari se pot diferenția de concurență în ochii clienților și pot justifica taxe mai mari pentru serviciile lor în timp prin furnizarea de valoare adăugată. (De exemplu,

Cum să fii un consilier financiar superior ). De exemplu, un consultant financiar care se specializează în obligațiuni poate lucra cu clienți mai în vârstă care, în mod natural, dețin un procent mai mare din portofoliul lor în obligațiuni . Având în vedere experiența lor extinsă în arenă, vor avea o credibilitate mai mare în această piață finală, care, de asemenea, se întâmplă să fie mai bogată decât investitorii mai tineri.(999)> Creșterea prețurilor pentru clienții existenți poate părea dificilă, dar demonstrând valoare adăugată sau selectând numai anumiți clienți pentru o creștere a prețurilor poate ajuta la ușurarea povară. Atunci când faceți mișcarea în sine, este important să fiți încrezători și aserți, fără a deveni nervi sau defensivi, pentru a încuraja încrederea clienților.

Câștiguri totale Atragerea de noi clienți și creșterea prețurilor abordează atât finanțele de sus și de jos ale unei practici de consiliere financiară. Prin stabilirea politicilor care se concentrează pe extinderea ambelor eforturi în același timp, consilierii financiari se pot asigura că practica lor crește constant în timp, spre deosebire de stagnarea rămasă. (

Linia de fund

Atunci când este vorba de a investi fondurile tot mai mari din operațiuni, consilierii financiari ar trebui să ia în considerare reinvestirea unei părți din bogăția lor în afacere și diversificarea restului în alte active pentru propria lor pensie și bunăstare - la urma urmei, consilierii financiari nu ar trebui să uite să-și administreze în mod adecvat propriile active. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi de management de la consultanți financiari de vârf .