TripAdvisor îi ajută pe călători să găsească hoteluri, Yelp îi ajută pe oaspeți să găsească restaurante, iar lista lui Angie îi ajută pe oameni să găsească lucrători în gospodărie, dar puține site-uri web oferă recenzii ale consultanților financiari. Odată cu revizuirea de către SEC a regulilor sale în materie, consultanții se pot aștepta să vadă un număr din ce în ce mai mare de recenzii dintr-o varietate de aplicații și start-up-uri. Manipularea acestor recenzii ar putea deveni un pas din ce în ce mai important în funcționarea unei afaceri de consultanță financiară.

Să aruncăm o privire la unele locuri pe care le găsim recenzii online, cele mai bune practici pentru cultivarea recenziilor și reglementările SEC care înconjoară întregul proces. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Regulile Fiduciar Coming: Consilier și Impactul Clienților )

Găsirea Recenziilor Consultant Online

Există câteva locuri diferite în care consumatorii pot găsi recenzii online ale consultanților financiari, inclusiv aplicații recente de revizuire online cum ar fi Yelp și nișă aplicații financiare precum WalletHub.

NerdWallet este unul dintre cele mai populare site-uri web care permite consilierilor financiari să răspundă la întrebările vizitatorilor. Pe baza calității acestor răspunsuri, consultanții financiari sunt evaluați și organizați pentru vizitatorii care caută opțiuni. Aceasta este o modalitate foarte bună de a construi încrederea într-o comunitate financiară de nișă care ar putea deveni o sursă de clienți potențiali.

Un alt site de revizuire popular pentru consilierii financiari este WalletHub, lansat de Evolution Finance în februarie 2012. Site-ul oferă clienților comentarii cu privire la multe produse și servicii financiare, de la cardurile de credit la serviciile bancare. Aceasta este o sursă de consultanță financiară cu creștere rapidă, care începe să se situeze în motoarele de căutare.

Problema cu multe astfel de surse este că nu există multe recenzii. Restaurantele pot servi sute de invitați în fiecare zi care ar putea lăsa o recenzie, dar un consilier financiar tipic poate avea numai 100 de clienți la un moment dat și - până acum - nu a putut solicita recenzii. De asemenea, multe site-uri de revizuire online generează majoritatea recenziilor lor dintr-un număr mic de utilizatori activi sau cei care au experiențe nefavorabile și care doresc să renunțe. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Sfaturi de consiliere cu privire la modul de discuție cu clienții. )

SEC Regulamentele care guvernează evaluările

Comisia Securities and Exchange consilieri financiari. În ceea ce privește mijloacele de trai ale consumatorilor, agenția de reglementare era preocupată de faptul că aceste recenzii ar putea fi manipulate și că ar exista un potențial mare de abuz.

Regulile inițiale sunt foarte clare în această privință, spunând:

"nu constituie un act, o practică frauduloasă sau o manipulare, o practică sau un proces de afaceri […] pentru orice consilier de investiții înregistrat sau solicitat să fie înregistrate în mod direct sau indirect, în mod direct sau indirect, să publice, să difuzeze sau să distribuie orice care se referă, direct sau indirect, la orice mărturie de orice natură referitoare la consilierul în materie de investiții sau referitoare la orice sfat, analiză, raport sau alt serviciu prestate de un astfel de consilier de investiții."

Vestea bună este că divizia de gestionare a investițiilor din SEC a relaxat regulile din jurul social media în ultimii ani. Consultanții financiari pot acum să efectueze revizuiri în situațiile în care nu au control asupra conținutului revizuirii, recenzorul nu este compensat în nici un fel, toate recenziile (pozitive și negative) sunt publicate, iar consilierul nu își promovează serviciile pe paginile în care apar recenziile (de exemplu, marturii). (Pentru lecturi corelate, consultați: Reguli de DoL propuse: cum vor avea impact asupra consultanților financiari )

Aceste reguli sugerează că paginile Facebook și alte medii în care consilierii nu au control asupra conținutului pe care alții îl pot permite. Cunoașterea este că consultanții nu pot posta niciun conținut de marketing pe aceste pagini fără a risca să încalce regula de testare.

Cele mai bune practici pentru cultivarea recenziilor

Cea mai bună modalitate de a îmbrățișa revizuirile online este de a le cultiva în mod activ de la clienții existenți. Astfel, consilierii financiari pot asigura că afacerile lor au suficiente recenzii online pentru potențialii clienți pentru a lua o decizie în cunoștință de cauză, fără a încălca regulile SEC.

-> ->

Vizitatorii caută trei lucruri atunci când citesc recenzii online:

• Numărul de comentarii: Un consultant financiar cu o singură evaluare de 5 stele se află într-o poziție mai bună decât un consultant fără evaluarea la toate. Dar un consultant cu 100 de recenzii și o evaluare de 4 stele ar putea fi perceput ca fiind mai popular de vizitatori.
• Evaluare globală: Consultanții financiari care au ajuns la o masă critică de recenzii online (definite în raport cu colegii lor de pe site-ul de revizuire) vor concura în mare măsură pe baza evaluării globale și în al doilea rând a conținutului recenziilor.
• Conținutul recenziei: Consultanții financiari care au nevoie de recenzii mai lungi pot fi preferați în comparație cu concurenții cu evaluări simple și / sau recenzii scurte. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Pierderea unui client nu este întotdeauna rău. )

Consultanții financiari pot crea recenzii online pentru a îmbunătăți aceste valori, solicitând clienților să vorbească despre ceea ce le plăcea despre serviciile și performanța lor și apoi să ofere un iPad sau o tabletă într-o sală de așteptare și să-i ceară clienților să revizuiți în timp ce așteaptă. Bineînțeles, consilierii nu ar trebui să ofere nimic care ar putea fi interpretați ca o compensație, ar trebui să evite ștergerea oricăror comentarii (chiar negative) și ar trebui să direcționeze clienții departe de a posta informații personale.

Linia de fund

Comentariile online reprezintă o modalitate populară de a găsi consumatori de la cel mai bun restaurant la un instalator, dar găsirea de consultanți în acest mod a fost greu de parcurs. Odată cu schimbarea inimii SEC, recenziile consultanților pot deveni mai proeminente de-a lungul anilor atât pe site-urile de revizuire populare, cât și pe site-urile financiare de nișă. Consultanții financiari pot cultiva revizuiri online pentru a viza aceste noi zone ale pieței, dar trebuie să respecte cu atenție regulile atunci când fac acest lucru. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Cumpărături pentru un consultant financiar. )