datoriile și titlurile de capital sunt necesare pentru a echilibra riscul portofoliului unui investitor. Titlurile de valoare în numerar și obligațiuni joacă roluri în stabilizarea rentabilității investițiilor în timp, deoarece aceste instrumente sunt mai puțin volatile decât pozițiile de capitaluri proprii. Titlurile de valoare, inclusiv acțiunile comune și preferate, atât pe piața internă, cât și pe cea globală, oferă un potențial de creștere care nu se regăsește în investițiile mai puțin riscante. Pozițiile de capital reprezintă adesea o porțiune mai mare dintr-un portofoliu atunci când investitorii se concentrează asupra generării unor profituri mari pe o perioadă de timp, în timp ce reprezintă un procent mai mic dintr-un mix de investiții atunci când obiectivul este conservarea venitului sau a capitalului.

AD:

Deținerile de acțiuni pot spori randamentul general al unui cont de investiții, dar stocurile sunt foarte riscante. Societățile care emite titluri de participare la capital pot întâmpina turbulențe financiare neprevăzute sau necontrolate, creând o situație pentru investitorii care dețin acțiuni în întreprindere, ceea ce duce la pierderea completă a principalului capital. În plus, piețele de acțiuni se confruntă cu o volatilitate mai mare și fluctuații de preț decât titlurile de creanță, ceea ce poate dilua profiturile pe termen scurt sau lung. Pentru a ajuta la protejarea unei investiții de pierderi, este necesară diversificarea între diferiți emitenți de titluri de valoare. Fondurile mutuale concentrate pe fonduri proprii oferă un mijloc de realizare a diversificării prin gestionarea profesională și analiza stocurilor la nivel înalt. Nu fiecare fond mutual de capital este adecvat pentru fiecare investitor și, ca atare, investitorii trebuie să analizeze riscurile fondurilor mutuale care le interesează.

T. Rowe Price Global Stock Fund

T. Rowe Price Fondul global de acțiuni a fost înființat în 1995 și în prezent gestionează 528 dolari. 72 milioane din activele investitorilor. Obiectivul investițional al fondului mutual de capital este de a oferi investitorilor o creștere a capitalului pe termen lung prin investiții în acțiuni comune ale companiilor stabilite pe piețele interne și externe. Managerii de fonduri selectează participații într-o varietate de industrii, precum și pe piețele dezvoltate și emergente și, de obicei, oferă expunere la cel puțin cinci țări. Minim 40% din mixul de investiții este alocat stocurilor din afara Statelor Unite. Începând cu luna decembrie 2015, fondul a generat un randament anualizat de 10 ani de 5,48%.

Diversificarea globală este o strategie cheie în cadrul Fondului Global Stock T. Rowe Price, companiile nord-americane reprezentând 58,46% din alocare, urmate de piețele europene dezvoltate la 13. 81% , pe piețele asiatice emergente la 8. 24% și pe piețele asiatice dezvoltate la 6. 15%. În plus față de diversificarea țării, fondul investește într-o varietate de industrii, incluzând stocurile de tehnologie de 22,92%, stocurile de servicii financiare la 22.79%, stocurile ciclice ale consumatorilor la 16,37% și stocurile de îngrijire a sănătății la 12,33%. Deținerile de top includ Grupul Priceline la 4. 47%, Amazon. com la 3. 28%, Juniper Networks la 3. 08% și JPMorgan Chase la 2. 97%.

Fondul mutual are o rată a cheltuielilor nete de 0,89%. Investitorii nu plătesc o sarcină de vânzare atunci când cumpără sau răscumpăra acțiuni.

Fondul Vanguard Strategic Equity

Fondul Vanguard Strategic Equity a fost înființat în 1995 și administrează în prezent 6 dolari. 15 miliarde de active. Managerii de fonduri încearcă să ofere investitorilor aprecierea pe termen lung a capitalului prin investiții în titluri de capital mici și mijlocii. Fiecare exploatație trece printr-o analiză cantitativă pentru a înțelege evaluarea companiei în raport cu colegii din industrie și perspectivele sale de creștere. Majoritatea titlurilor de capital din cadrul fondului mutual de capital sunt de asemenea în benchmark-ul fondului, indicele MSCI US Small + Mid Cap 2200. Începând cu luna decembrie 2015, fondul mutual a generat un randament anualizat de 10 ani de 6. 95%.

Managerii de fonduri își concentrează investițiile pe piața internă, oferind o expunere minimă la emitenții străini. Cu toate acestea, diversificarea este prezentă în ceea ce privește capitalizarea pieței și sectoarele companiilor. Companiile cu capital mic compun 52,9% din portofoliu, urmate de companiile cu capital mic, de la 33,8%, iar companiile cu capital microîntreprindere la 10,5%. Cea mai mare ponderare a sectorului se regăsește în stocurile ciclice ale consumatorilor, de 18,85%, urmate de stocurile industriale de 16,34%, stocurile de servicii financiare la 12,62% și stocurile de tehnologie de 12,37%. Cele mai importante titluri includ Electronic Arts la 1.15%, Tesoro 0.99%, Best Buy la 0.99% și FirstEnergy la 0. 96%.

Fondul Vanguard Strategic Equity are o rată a cheltuielilor nete de 0,27%, iar investitorii nu plătesc o sarcină de vânzare atunci când cumpără sau răscumpăra acțiuni.

Fondul de venituri viitoare

Fondul de câștiguri anticipate a început în 2001 și gestionează în prezent $ 1. 34 miliarde de active. Fondul urmărește să ofere investitorilor un nivel ridicat al veniturilor curente și un potențial de creștere modestă pe termen lung. O sumă substanțială a activelor fondului mutual este investită în titluri de valoare ale companiilor din industria imobiliară, inclusiv în pozițiile de trust al investițiilor imobiliare (REIT) și în parteneriate cu comandant. O parte substanțială a mixului de investiții include stocurile preferate și alte exploatații producătoare de venituri. Administratorii de fonduri nu sunt restricționați în ceea ce privește capitalizarea bursieră sau locația emitentului. Începând cu decembrie 2015, fondul a generat o rentabilitate anuală de 10%, de 5%, de 5%.

Majoritatea participațiilor la fondul de investiții cu participare la capitalul propriu sunt emise de emitenții autohtoni, cu 62. 69% constituind acțiuni preferențiale și stocuri comune de 40. 89%. Printre exploatațiile de top se numără fondul imobiliar iShares U. S. la 5. 57%, Chatham Lodging Trust la 3. 13%, Stag Industrial la 2. 79% și Franklin Street Properties la 2. 65%. Fondul mutual are o rată a cheltuielilor nete de 1,66%, iar investitorii plătesc un avans de vânzări de 5.75% atunci când achiziționează acțiuni.

Portofoliul de servicii informatice Fidelity Select

Portofoliul de servicii IT Fidelity Select a început în 1998 și gestionează în prezent $ 2.09 miliarde de active. Managerii de fonduri încearcă să ofere aprecierea capitalului investind în principal în acțiuni comune. Cel puțin 80% din activele fondului sunt investite în valori mobiliare ale companiilor din sectorul tehnologic. Exploatările se supun analizei fundamentale pentru a revizui poziția financiară a companiei, poziția industriei și condițiile generale de piață și economice. Fondul nediversificat investește atât în ​​emitenții naționali, cât și în străinătate. Începând cu decembrie 2015, fondul a generat o rentabilitate anuală de 13 ani de 13 ani, de 83%.

În timp ce portofoliul de servicii IT Fidelity Select se concentrează în primul rând pe sectorul tehnologiei, fondul mutual oferă o expunere la companiile de servicii financiare, reprezentând 31,86% din portofoliu, iar acțiunile industriale, reprezentând 24,08%. Majoritatea emitenților incluși în fond sunt companii naționale, însă administratorii de fonduri oferă diversificare a capitalizării bursiere, inclusiv stocurile de gigant-cap la 32.88%, stocurile mari cu capacitate de 29. 49%, % și stocurile cu capacitate mică la 15. 91%. Deținerile de top cu fondul mutual includ Visa la 15. 98%, MasterCard la 9. 17%, Cognizant Technology Solutions la 6. 85% și IBM la 6. 36%. Fondul are o rată a cheltuielilor nete de 0,81% și este un fond mutual neremunerat.

Fondul Oakmark Global Select

Fondul Oakmark Global Select a fost înființat în 2006 și administrează în prezent 2 USD. 31 miliarde de active. Managerii de fonduri încearcă să ofere aprecierea capitalului pe termen lung prin investiții în acțiuni comune ale emitenților locali și străini. Nu mai puțin de trei țări sunt incluse în mixul de investiții, dar alocarea ar putea include doar 12 titluri de capital. În mod tipic, fondul investește cel puțin 40% din activele sale totale în non-U. Emitenții S., cu excepția cazului în care administratorii de fonduri stabilesc condițiile de piață sau evaluările companiei sunt mai puțin favorabile decât exploatațiile naționale. Începând cu decembrie 2015, fondul a generat un randament anualizat de 10 ani de 10,66%.

Fondul Oakmark Global Select oferă o expunere la companiile naționale, investind 54,9% din portofoliul american în valori mobiliare din America de Nord, dar piețele europene au constituit 35,2% din alocația, urmată de piețele asiatice dezvoltate la 10,09% . Fondul mutual cuprinde, în principal, acțiuni gigantice și mari, expunerea sectorului incluzând titluri de servicii financiare la 32,52%, valori mobiliare tehnologice la 21,83%, titluri ciclice de consum la 17,85% și industrii la 9,74%. Printre exploatațiile de top se numără Alphabet la 6. 86%, Daimler la 5. 57%, General Electric la 5. 29% și JPMorgan Chase la 5. 19%. Fondul are un raport de cheltuieli net de 1,13% și este un fond mutual neimportant.