Grupul Vanguard este unul dintre cei mai mari și mai recunoscători manageri de investiții din lume. Fondată de John Bogle în 1975, compania și-a dezvoltat reputația de firmă de investiții bine condusă, cu cel mai mic cost mediu din industrie. Bazat în Valley Forge, Pennsylvania, Vanguard are peste 20 de milioane de investitori și aproape 3 miliarde dolari în active globale în administrare (AUM), la data de 31 decembrie 2015. Compania are peste 14 000 de angajați în întreaga lume, cum ar fi China, Australia, Franța, Japonia și Canada. În prezent, Vanguard oferă aproximativ 160 de fonduri bazate pe S.U.A. și peste 120 de fonduri internaționale, cu o rată medie a cheltuielilor medii de 0,18%. Vanguard oferă mai multe opțiuni pentru fondurile mutuale de alocare a activelor, cum ar fi seria Target Retirement, seria LifeStrategy și Fondul de plăți gestionate.

Fonduri de pensionare vanguard target

Una dintre cele mai populare serii de fonduri de alocare a activelor este fondul de pensionare a Vanguard's Target. Seria gestionată profesional oferă o reechilibrare automată și este o soluție excelentă pentru investitorii care doresc să amâne decizia de investiții. Fiecare dintre cele 11 fonduri din serie are un anumit an legat de numele fondului său, de la Target Retirement 2010 la Target Retirement 2060. Aceste cifre corespund datei de pensionare așteptate a investitorului. Pe măsură ce investitorul se apropie de data-țintă, fondul reechilibrează automat pentru a deveni mai conservator. Fiecare fond constă dintr-o varietate de alte fonduri mutuale de tip Vanguard, oferind investitorilor un portofoliu bine diversificat între clasele de active.

Fondul cel mai conservator este Fondul de pensionare Target 2010. Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii care sunt deja pensionari sau care au o toleranță foarte mică pentru risc. Pentru a reduce riscul și volatilitatea în cadrul portofoliului, fondul are doar o expunere de 34% la piața de valori. Din cele 34% din acțiuni, 20% sunt investite pe plan intern, iar restul de 14% se află în acțiuni internaționale. Restul de 66% este împărțit între indicele total al pieței obligațiunilor, obligațiunile internaționale și titlurile pe termen scurt protejate împotriva inflației. Pentru un raport de cheltuieli redus de 0,14%, investitorii cu risc negativ obțin un fond bine gestionat, diversificat, care generează aproximativ 2%.

Pentru investitorii mai tineri sau mai toleranți la risc, Vanguard oferă Fondul Target Retirement 2060. Acest fond are cea mai mare expunere la acțiunile din serie, la aproape 90%. Fondul investește 55% în Fondul Vanguard Total Index al Bursei și 36% în Fondul Total al Bursei Internaționale de Valori. Restul de 10% sunt investite în Fondul de indicatori ai pieței obligațiunilor totale și din Fondul internațional de indici de obligațiuni. Acest fond oferă investitorilor o expunere excelentă la piața totală de acțiuni, pentru o cheltuială extrem de scăzută de 0.16%.

Fondurile Vanguard LifeStrategy

Vanguard oferă seria LifeStrategy pentru investitorii care sunt mai preocupați să rămână într-un anumit nivel de risc. Există patru fonduri în cadrul acestei serii: Fondul de venituri LifeStrategy, Fondul de creștere conservatoare LifeStrategy, Fondul de creștere moderată LifeStrategy și fondurile de creștere LifeStrategy. Fiecare fond investește un anumit procent în acțiuni și venituri fixe, în funcție de profilul de risc.

Investitorii cu un nivel de risc mai scăzut ar trebui să selecteze fondul LifeStrategy Income. Acest fond se concentrează pe investirea în majoritatea obligațiunilor, cu peste 80% investite în această clasă de active. Pentru o cheltuială de 0,14%, fondul a depășit nivelul de referință de la înființarea acestuia în 1994, oferind investitorilor o rentabilitate medie anuală de 6,37%.

Fondul cu risc sporit din serie este LifeStrategy Growth Fund, cu o cheltuială de 0,17%. În prezent, fondul este investit în 48% din stocul intern, din stocul internațional de 32%, din obligațiunile de 14% și din obligațiunile internaționale de 6%. Această strategie a oferit investitorilor o rentabilitate constantă de 7,33% de la înființarea sa în 1994, cu un risc mai scăzut de a produce un beta de 0. 77.

Vanguard Managed Payout Fund

Fondul Vanguard Managed Payout este destinat investitorilor care căutați o plată lunară obișnuită, care este menită să țină pasul cu inflația în timp. Fondul vizează o rată anuală de distribuție de 4%, care este standardul pentru un flux de venit durabil pe termen lung. Vanguard permite investitorilor potențiali să lucreze înapoi de la suma pe care ar dori să o primească lunar. De exemplu, un investitor care dorește să primească 500 de dolari pe lună ar trebui să investească 150, 721 dolari în fond. În prezent, fondul este investit în stocuri de 60%, 18% obligațiuni, 17% alternative și 5% mărfuri. Aceasta este o soluție excelentă pentru investitorii care caută un venit lunar cu o cheltuială anuală de doar 0,42%.