Vanguard este cunoscut în comunitatea de investiții ca având o gamă largă de investiții, cum ar fi fondurile tranzacționate prin schimburi (ETF) și fondurile mutuale. Vanguard și-a dezvoltat reputația de a avea cele mai scăzute rapoarte privind cheltuielile medii și de investiții de înaltă calitate la prețuri mai mici.

Fondul Vanguard Overview

Cu sediul în Valley Forge, Pennsylvania, fondurile Vanguard au început operațiunile oficiale în 1975. Începând cu 31 decembrie 2014, firma oferă aproximativ 160 de fonduri americane și 120 de fonduri internaționale care totalizează aproape 3 trilioane de dolari în active. În afara managementului fondurilor, Vanguard oferă clienților săi și o varietate de tipuri de cont, cum ar fi conturile tradiționale de pensionare individuale (IRA), IRA Roth, planurile de 529 de planuri și planurile de pensii pentru întreprinderi mici. Vanguard oferă, de asemenea, o varietate de anuități, cum ar fi anuitățile de venit, anuitățile fixe și anuitățile variabile cu beneficii de retragere pe viață.

Fonduri de alocare echilibrate pentru avangardă

Fondurile echilibrate sunt considerate fonduri gestionate în mod activ cu combinații de acțiuni și obligațiuni din cadrul portofoliilor. Vanguard oferă vehicule echilibrate de investiții prin ETF-uri sau fonduri mutuale. Atunci când alegeți un fond de alocare echilibrat, determinați câțiva factori pentru a reduce selecția, deoarece Vanguard are peste 39 de opțiuni diferite.

Fonduri Vanguard Balanced Balanced

Determinați dacă managementul activ este important. Fondurile fondurilor diferă foarte mult în acest fel prin intermediul ETF-urilor, motiv pentru care fondurile mutuale au rapoarte interne mai mari de cheltuieli. Fondul echilibrat al Vanguard este fondul Wellington. Acest fond, fondat în 1929, este cel mai vechi fond echilibrat din Statele Unite. Ea a dezvoltat o reputație ca o investiție rock-solidă. În prezent, Fondul Wellington are o rată a cheltuielilor de 0,26%, care este cu 71% mai mică decât fondurile dintr-o categorie similară. Fondul Wellington a investit în mod tradițional două treimi în acțiuni și o treime în obligațiuni, diversificate în toate sectoarele pieței.

Vanguard oferă și alte fonduri în afara Wellington. Compania are patru fonduri LifeStrategy diferite care sunt diversificate în toate clasele de active și pe baza toleranței la risc. Dacă sunteți avers față de risc, selectați fondul LifeStrategy Conservative Growth; are un raport de cheltuieli de 0,15% și este investit cu 40% în acțiuni și 60% în obligațiuni. Dacă sunteți în căutarea unei creșteri pe termen lung, alegeți LifeStrategy Growth Fund, care este de 80% investit în stoc și doar 20% în obligațiuni. Vanguard oferă, de asemenea, fonduri echilibrate, care sunt mai orientate spre venituri, oferind un randament mai mare dacă sunteți în căutarea de dividende.

Data Vanguard Target Date Fonduri Mutuale

Vanguard și-a stabilit fondurile mutuale pentru a face selecțiile de investiții mai ușoare.Aceste fonduri au un raport de cheltuieli foarte redus de 0,1% și sunt concepute pentru a lua o abordare hands-off pentru alocarea activelor. Fiecare fond are un an specific legat de titlul său, care dictează cât de agresiv este portofoliul. Pe măsură ce data de pensionare se apropie, fondul reechilibrează automat pentru a fi mai conservator prin adăugarea de obligațiuni. Selectați fondul care corespunde cu anul de pensionare dorit. De exemplu, dacă aveți 40 de ani și doriți să vă retrageți la vârsta de 65 de ani, fondul corect ar fi fondul Vanguard Target Retirement 2040. Acest fond este orientat spre creștere, cu aproape 89% investiți în acțiuni și 11% în obligațiuni. Pe măsură ce vă apropiați de vârsta de 65 de ani, fondul modifică automat alocările de la acțiuni la obligațiuni.

ETF-uri vanguard echilibrate

Spre deosebire de fondurile mutuale, ETF-urile nu sunt administrate în mod activ și sunt investiții mai pasive legate de un anumit sector sau industrie. Vanguard nu gestionează în prezent niciun ETF echilibrat. Cu toate acestea, acesta oferă o varietate de acțiuni, obligațiuni sau ETF-uri internaționale. Ca serviciu pentru clienții săi, Vanguard permite achiziționarea de furnizori ETF de la terți, cum ar fi First Trust, WBI și PowerShares, toate oferind alternative alternative ETF echilibrate. Cu toate acestea, aceste fonduri sunt considerabil mai scumpe decât ETF-urile proprii ale Vanguard.

Sumarul alocării echilibrate Vanguard

Dacă căutați o gamă largă de selecții de investiții adaptate unui anumit tip de risc, un fond echilibrat Vanguard ar putea fi alegerea potrivită. Deși nu este cunoscut pentru cei mai buni manageri și fonduri de performanță care depășesc performanța, Vanguard este o alegere excelentă dacă căutați opțiuni de investiții diversificate la unul dintre cele mai mici rapoarte de cheltuieli din industrie.