Grupul Vanguard este o companie americană de administrare a investițiilor fondată de John Bogle, care a fost președinte al Wellington Management Company în 1975. Sediul central al companiei Vanguard este în prezent situat în Malvern, Pennsylvania. Începând cu 31 decembrie 2014, fondul are 3 miliarde dolari în active globale în administrare (AUM) și aproximativ 160 de fonduri din S.U.A. și 120 non-U. Fonduri S. Vanguard are 20 de milioane de investitori și peste 14.000 de angajați pe tot globul. A fost prima companie creditată pentru punerea la dispoziția publicului a fondurilor index. Începând cu 20 ianuarie 2016, grupul Vanguard a devenit cel de-al doilea cel mai mare furnizor de fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și a avut peste 400 miliarde de dolari în activele ETF.

Privire de ansamblu a grupului Vanguard

Grupul Vanguard se concentrează pe furnizarea de instrumente de investiții investitorilor individuali și investitorilor instituționali. Vanguard oferă o gamă largă de fonduri mutuale și fonduri mutuale, care includ fonduri index index administrate pasiv și fonduri gestionate activ. În cadrul acestor fonduri, investitorii pot alege între fonduri de capital, fonduri specifice fiecărui sector, fonduri cu venit fix, fonduri echilibrate, fonduri de pensii pentru date țintă, fonduri de obligațiuni municipale și fonduri de specialitate.

Vanguard este bine recunoscut pentru ratele de cheltuieli nete anuale extrem de mici. Începând cu 31 decembrie 2014, fondurile de avangardă au un raport mediu anual de cheltuieli de 0,18%, în timp ce rata medie a cheltuielilor din industrie este de 1,02%. Acesta este un avantaj de cost atractiv care poate salva investitorii $ 1, 425 de peste 10 ani și $ 4, 811 de peste 20 de ani, pe baza unei investiții inițiale de 10 000 $.

Mortimer J. Buckley este directorul de investiții (CIO) director și supraveghează grupul cu venit fix al companiei Vanguard și grupul său de investiții în capitaluri proprii. Gregory Davis, analist financiar (CFA), este principalul și principalul lider al grupului cu venit fix. Davis gestionează portofolii de investiții Vanguard de peste 15 ani.

Indexul de venituri fixe de avangardă Prezentare generală a fondurilor

Fondurile cu venit fix de tip Vanguard sunt gestionate în primul rând de Grupul cu venituri fixe Vanguard. Începând cu 30 septembrie 2015, profesioniștii de investiții de vârf au o medie de 13 ani cu Vanguard și peste 20 de ani de experiență în managementul investițiilor. Vanguard oferă 18 fonduri cu indice fix, care sunt deschise investitorilor noi. Începând cu 29 ianuarie 2016, aceste fonduri cu indicele de obligațiuni sunt tot mai mari până în prezent (YTD); întoarce intervalul de la 0,26 la 5. 22%. Aceste fonduri ale indiciilor cu venit fix tratează multiple aspecte ale pieței cu venit fix, cum ar fi diverse titluri de stat Treasury sau agenție de investiții și obligațiuni scutite de taxe. Aceste fonduri cu indice de obligațiuni sunt gestionate în mod pasiv și urmăresc urmărirea rezultatelor investițiilor corespunzătoare indicilor lor de referință.

Fondurile indexului cu venit fix al Vanguard includ fondurile care investesc în obligațiuni pe termen scurt, intermediar și pe termen lung. Începând cu 31 decembrie 2015, cele trei fonduri de obligațiuni pe termen scurt ale Vanguard au o durată medie mai mică de trei ani. Vanguard oferă patru fonduri de obligațiuni pe termen mediu de trezorerie, cu durate medii cuprinse între patru și șase ani și jumătate. Acesta oferă două fonduri de indice de obligațiuni pe termen lung cu durată medie de 17 ani și aproximativ 15 ani. Fondurile indexului de obligațiuni ale Trezoreriei Vanguard au rapoarte de cheltuieli anuale reduse cuprinse între 0,7 și 0,2%; majoritatea acestor fonduri index percep o rată a cheltuielilor de 0,1%.

Vanguard oferă trei fonduri de indice de obligațiuni corporative cu grad de investiții, dintre care două percep taxe de cumpărare de 1% sau mai puțin. Aceste fonduri prezintă un grad moderat de risc. Cu toate acestea, acestea oferă un randament atractiv de 30 de zile în SEC, variind de la 2. 25 la 3. 62% la 29 ianuarie 2016. La 31 decembrie 2015, fondurile indexului de obligațiuni corporative pe termen lung, intermediar și pe termen scurt au o durată medie de la trei la 13 ani.

Vanguard oferă doar un fond de indice de obligațiuni scutit de taxe, deschis pentru investitori noi, care este disponibil ca acțiuni de investitor, acțiuni amiral și ETF. Acest fond investește în obligațiuni municipale care cuprinde indicele său de referință și are în mod normal o durată medie între cinci și opt ani.