Fondul Vanguard STAR ("VGSTX") este un fond mutual echilibrat cu o alocare moderată care urmărește să ofere aprecierea și venitul pe termen lung. VGSTX oferă investitorilor expunerea la 11 fonduri Vanguard gestionate activ într-un singur portofoliu. Fiecare dintre fondurile subiacente are propriul stil de investiție și abordare, iar investitorii care doresc o diversificare amplă în cadrul mai multor clase de active din cadrul unui fond pot găsi VGSTX un portofoliu corespunzător.

La data de 30 iunie 2016, alocarea activelor fondului este de 62. acțiuni 81%, obligațiuni de 84% și de 12. 35% rezerve pe termen scurt. Stilul său de acțiuni gravitează în principal spre un amestec de mari dimensiuni, în timp ce stilul său de obligațiuni gravitează spre obligațiunile corporative pe termen mediu de investiții. Investiția minimă a fondului este de 1 000 de dolari, ceea ce îl face atractivă pentru o audiență largă. Raportul său de cheltuieli este de numai 0,34% anual, ceea ce este cu 62% mai mic decât raportul mediu de cheltuieli al fondurilor cu participații similare. În prezent, fondul are $ 18. 5 miliarde de active administrate (AUM).

Mai jos sunt primele cinci exploatații ale VGSTX și greutățile portofoliului lor.

Vanguard Windsor II Inv, 14. 01%

Fondul cu cea mai mare ponderare din VGSTX este Vanguard Windsor II Inv ("VWNFX"). Acest fond este un fond de capital cu capital mare, cu o abordare bazată pe valoare. Este cel mai potrivit pentru investitorii care au un orizont de investiții pe termen lung și care doresc un fond mai puțin volatil decât alte fonduri de capital. Fondul este investit în toate capitalizările de pe piață, însă alocarea acestuia la nivel mediu și mai mic este de numai 17,8%. VGSTX are o alocare de 8,65% pentru exploatațiile străine.

- Vanguard Investment Investment Grade Inv, 12. 50%

Fondul Vanguard Investment-Grade Inv ("VWESX") oferă o expunere diversificată la obligațiunile de investiții de grad mediu și de înaltă calitate care au o maturitate medie de 15 până la 25 de ani și caută venituri ridicate și durabile. VWESX investește în principal în obligațiuni corporative, dar alocă un procent mic obligațiunilor municipale impozabile. Fondul este diversificat pe scară largă de către sectorul emitent și industrie, deținând 765 de obligațiuni diferite și are o durată medie de 13 ani. Primele trei sectoare emitente ale fondului sunt industriale, financiare și utilități.

Vanguard GNMA Inv, 12. 40%

Vanguard GNMA Inv ("VFIIX") este specializată în titluri garantate de ipoteci guvernamentale și urmărește să asigure un nivel moderat al venitului curent. Fondul investește în principal într-o gamă largă de valori mobiliare GNMA. Alocarea sa curentă este de 97%. 3% este garantată de ipotecă guvernamentală, 1,7% este credit ipotecar comercial și 1,00% trezorerie. Fondul investește în 35 de titluri diferite și are o durată medie de 3,6 ani. Din cauza riscului de plată anticipată asociat cu aceste tipuri de investiții, fondul poate fi cel mai potrivit pentru investitorii cu un orizont de timp pe termen mediu.

Fondul Vanguard Short-Term Investment-Grade Inv, 12. 40%

Fondul Vanguard Investment-Grade Inv ("VFSTX") caută să furnizeze venituri curente menținând volatilitatea limitată a prețurilor investind în cel puțin 80 % din activele sale în titluri cu venit fix pe termen scurt și mediu. Fondul investește în principal în obligațiuni corporative, dar alocă și fonduri pentru titluri garantate cu active, titluri garantate cu ipotecă și titluri de stat. În prezent, 6,8% din cele 2, 151 de obligațiuni individuale ale fondului provin de la emitenți străini. VFSTX face investiții pentru toate scadențele, însă un total de 85. 1% din fond este investit în valori mobiliare care au o maturitate de cinci ani sau mai puțin. Durata medie a fondului este de 2 6 ani.