a:

Administrată de Autoritatea de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA), examenul Seria 6 - Compania de Investiții și Evaluarea Reprezentantului Calificărilor Reprezentanților Produse Variabile - evaluă capacitatea unui reprezentant de a-și desfășura activitatea ca investiție companie și contracte variabile produse reprezentative. Examenul cu mai multe opțiuni constă din cele patru funcții principale ale unui reprezentant din seria 6.

Din cele 100 de întrebări ale examenelor, funcția 1 se ocupă de fundamentarea reglementărilor și dezvoltarea afacerilor și li se alocă 22 de întrebări. Funcția 2 are 47 de întrebări și se axează pe evaluarea informațiilor financiare ale clienților, identificarea obiectivelor de investiții, furnizarea de informații despre produsele de investiții și recomandări adecvate. Cu 21 întrebări, funcția 3 se concentrează pe deschiderea, menținerea, închiderea și transferarea conturilor și păstrarea înregistrărilor corespunzătoare ale contului. Funcția 4 are 10 întrebări care se concentrează în jurul obținerii, verificării și confirmării instrucțiunilor de cumpărare și de vânzare ale clienților.

Înainte de a lua seria 6, nu este necesar un examen preliminar, dar candidatul trebuie să fie sponsorizat de o instituție financiară care este membră a FINRA sau a unei organizații de autoreglementare. Candidații primesc două ore și 15 minute pentru a finaliza examenul. Un scor de trecere de 70% asigură că reprezentantul are cunoștințele necesare pentru a funcționa ca o companie de investiții și pentru reprezentantul produselor variabile contractuale.

După încheierea cu succes a examenului, reprezentanții sunt calificați să solicite, să achiziționeze și să vândă anumite produse de valori mobiliare, inclusiv fonduri mutuale deschise, anuități variabile, asigurări variabile de viață, trusturi de investiții unice și titluri de fond municipal. Pentru a desfășura afaceri în rente sau produse de asigurare, un reprezentant trebuie să treacă un examen de asigurare de viață de stat.