a:

Brokerurile de investiții naționale și regionale diferă în mai multe moduri. Firmele naționale, cunoscute și ca case de sârmă, întrețin rețele de sute de birouri la nivel mondial și oferă clienților numeroase servicii financiare în afara managementului investițiilor. Firmele regionale dețin, de asemenea, o mulțime de birouri diferite, deși de obicei într-o anumită regiune a țării. Cu toate acestea, firmele regionale oferă mai puține produse și servicii, au mai puțini clienți și gestionează mai puțini bani decât firmele naționale.

Începând cu anul 2015, patru firme sunt considerate brokeri de investiții naționale: Wells Fargo, UBS, Merrill Lynch, Bank of America și Morgan Stanley Smith Barney. Toate sunt denumirile de uz casnic și vechile repere din industrie. În plus față de managementul investițiilor, o brokeraj național oferă în mod obișnuit servicii precum planificarea fiscală, planificarea imobiliară, asistența juridică și cercetarea din industrie pentru proprietarii de afaceri. Avantajul unei brokeri naționale față de o brokeraj regional este faptul că dimensiunea sa vastă și expansiunea geografică oferă clienților săi acces la o gamă largă de informații și un catalog mai mare de produse. Dezavantajul este că aceste firme sunt cunoscute pentru a fi impersonale, în special pentru un investitor fără o valoare netă extrem de ridicată.

Brokeriile de investiții regionale includ companii precum Raymond James, Ameriprise Financial și Edward Jones. În timp ce nu administrează atât de mulți bani sau oferă cât mai multe produse și servicii ca marile firme naționale, au o reputație de a fi mai accesibile clienților și de a oferi servicii mai personalizate. De exemplu, modelul de afaceri al lui Edward Jones se referă la serviciile de catering pentru locuitorii din orașele mici. Consilierii săi lucrează frecvent în afara vitrinei principale și construiesc baze de clienți, mergând din ușă în ușă în cartierele rezidențiale.