a:

Gestionarea averii private este o practică de consultanță în investiții care încorporează planificarea financiară, gestionarea portofoliului și alte servicii financiare agregate pentru persoane fizice, nu corporații, trusturi, grupuri sau alte tipuri de clienți.

Din perspectiva clientului privat, managementul averii private este practica de a rezolva sau de a-și îmbunătăți situația financiară și de a-și atinge obiectivele financiare pe termen scurt, mediu și lung, cu ajutorul unui consilier financiar. Din perspectiva consilierului financiar privat, managementul averii private este practica de a oferi o gamă completă de produse și servicii financiare clienților bogați ca consultanți financiari, astfel încât clientela să poată atinge obiective financiare specifice.

AD:

Serviciile de gestionare a averii private pot fi furnizate de entități mai mari corporative, cum ar fi Charles Schwab, consilieri financiari independenți sau manageri de portofolii multi-licențiate care se concentrează asupra clienților privați de mare valoare.

Băncile mari și casele mari de brokeraj oferă diferite produse de investiții persoanelor fizice, deși multe persoane fizice nu au timp, efort sau cunoștințe pentru a-și gestiona cu succes finanțele. Pentru a compensa eventualele lipsuri, persoanele particulare caută consultarea managerilor de avere care se specializează în gestionarea finanțelor persoanelor fizice, adesea persoane cu valoare netă înaltă (HNWI).

Managerul de avere se situează cu persoana privată și trece peste obiectivele financiare pe care clientul ar dori să le atingă. Apoi, managerul de avere pune împreună o strategie de investiții pentru a ajuta acea persoană să își atingă obiectivele. Managerul de avere gestionează banii clienților și investește în produsele de investiții care au sens pentru client.