a:

Comisia pentru Valorile Mobiliare din S.U.A. (SEC) nu are propriul proces de escrocherie. Mai degrabă, SEC constată că procesul de escrocherie este reglementat de reglementările statului. Statele pot folosi procesul de escrocherie pentru a solicita conturi inactive de brokeraj și alte tipuri de proprietăți.

Istoria escrocherii

Escheatul este dreptul guvernului de a-și asuma dreptul de proprietate asupra proprietății nerevendicate sau abandonate. Acest drept derivă din dreptul comun timpuriu. Procesul este o procedură pierdută și găsită pentru proprietatea personală.

AD:

Criza de către state

Statele solicită instituțiilor financiare să raporteze când o proprietate personală a fost abandonată sau nerevendicată după o anumită perioadă de timp. Cele mai frecvente intervale de timp sunt de trei până la cinci ani. Instituția financiară trebuie să facă un efort diligent pentru a localiza proprietarul înainte ca contul să poată fi considerat abandonat. Dacă nu există un răspuns la efortul diligent, proprietatea personală este apoi considerată a fi abandonată.

Atunci când statul își asumă dreptul de proprietate asupra proprietății, creează o înregistrare contabilă. Un proprietar poate face o reclamație împotriva intrării pentru a redobândi dreptul de proprietate asupra proprietății. Statul deseori vinde stocurile într-un cont de brokeraj și tratează veniturile ca fonduri de stat.

O persoană a cărei proprietate a fost evacuată poate verifica dreptul de proprietate asupra proprietății prin depunerea unei cereri la stat. Dacă cererea este verificată, statul furnizează proprietarului o plată egală cu valoarea contului în momentul escagirii. Proprietarul nu are dreptul la nici un interes sau dividende asupra stocurilor atunci când își recâștigă proprietatea asupra proprietății. Procedurile de revendicare diferă de la stat la altul.