Acreditările corecte pot face diferența. Asta e de două ori adevărat dacă ești consilier financiar, dar trecerea în revistă a potențialelor certificări poate fi o provocare.

Cu mai mult de 100 de titluri disponibile - unele cu suport slab sau deloc de la terți - alegerea cu înțelepciune este importantă. Unele pot adăuga valoare și pot spori capacitatea de câștig; alții vă vor costa bani și nu vă vor adăuga nimic în CV.

De unde știi cum să te gândești? Citiți sfaturile noastre despre inițialele de care aveți nevoie lângă numele dvs. și despre care să uitați. (Pentru mai multe informații, consultați: Supa de certificare financiară alfabet. )

Cât durează să ajungeți?

Majoritatea oamenilor caută cea mai ușoară cale de a câștiga ceva. Dacă sunteți interesat să vă dezvoltați cariera financiară, cu toate acestea, alegerea celei mai ușoare căi este un punct mort. Cele mai impresionante calificări sunt cele care sunt cele mai grele și consumatoare de timp pentru a obține. De asemenea, acestea vor face cel mai mult pentru a vă distinge de concurență și pentru a atrage clienți potențiali.

Printre cele mai importante se numără Certified Financial Planner, Personal Finance Specialist și Chartered Financial Analyst. Unii consilieri obțin o licență de contabil autorizat, care are și reputația că este dificil de primit.

CFP

Cerințele pentru licența Certified Financial Planner sunt multi-fațete. Trebuie să aveți între doi sau trei ani de experiență ca planificator. De asemenea, trebuie să lucrați la o organizație care este verificată să furnizeze planificarea financiară.

Examenul PCP durează șase ore și este oferit doar de trei ori pe an. În prezent, rata de trecere este de aproximativ 60%. Există, de asemenea, o cerință de etică conform căreia părțile interesate trebuie să treacă și trebuie să dovedească o diplomă de licență. ( ) PFS

Specialiștii financiari personali învață cum să furnizeze servicii complete de planificare financiară. Examenul PFS este conceput pentru CPA-urile care doresc, de asemenea, să adauge planificarea financiară în repertoriul de competențe.

Trebuie să fiți deja CPA pentru a lua examenul PFS. Nu numai că veți avea fundația fiscală a unui CPA, dar veți avea, de asemenea, cunoștințele de planificare financiară ale unui SFP. Examenul de cinci ore este oferit de două ori pe an. Cu toate acestea, dacă aveți o denumire CFP sau ChFC, puteți sări peste examen și primiți denumirea PFS prin alte mijloace.

CFA

Cei interesați să treacă examenul Chartered Financial Analyst petrec aproximativ 900 de ore de studiu - egal cu mai mult de o lună. Persoana medie care completează toate cele trei secțiuni ale CFA are nevoie de patru ani pentru a face acest lucru. Pentru a finaliza certificarea, trebuie să aveți, de asemenea, patru ani de experiență de lucru (doar anumite locuri de muncă se califică) și să urmați diferitele coduri etice pe care le solicită această poziție.

CPA

CPA a redus recent unele dintre cerințele sale, permițând oamenilor să ia examenul în secțiuni separate. Dar asta nu înseamnă că standardele sale au scăzut complet. Examenul durează în total 14 ore pentru a fi finalizat, cu o rată de trecere de aproximativ 50%. Majoritatea oamenilor au nevoie de mai mult de un an pentru a câștiga denumirea.

Linia de fund

Un lucru pe care ar trebui să-l luați în considerare atunci când decideți ce certificări să obțineți este ce fel de muncă doriți să faceți. Vorbiți cu oamenii care fac lucruri similare despre certificările pe care ar trebui să le obțineți. Înainte de a vă dedica anii din viața dvs. pentru a studia pentru un examen, ar trebui să obțineți în interiorul scoop pe dacă munca suplimentară a fost în valoare de ea. Chiar dacă unii clienți s-ar putea să nu poată spune diferența dintre un consilier care a făcut munca suplimentară și unul a cărui calificare este suspectă, merită lupta. Punerea în timp și efort vă va face un planificator mai bun. (Pentru mai multe informații, consultați:

Ce fel de asigurare aveți nevoie de RIA )