Industria de consultanță financiară se află în pragul unei întreruperi majore în cazul firmelor care riscă să piardă miliarde de venituri anuale, conform studiului Satisfaction Financial Advisor J. D. Power 2016 din SUA.

Un număr semnificativ de consilieri care se apropie de pensionare, preferința crescândă a investitorilor pentru consultanții roboți și defecțiunea consilierului față de concurenți stabilesc stadiul acestei schimbări pe mare. "Fără îndoială, industria de gestionare a averii este în ochii furtunii chiar acum și implicațiile sunt foarte importante pentru firmele care au rădăcini în modelul tradițional de servicii de consultanță financiară", a spus Mike Foy, directorul practicii de management al averii la JD Power, a declarat într-o declarație.

AD:

"Consultanții financiari vor fi, în mod evident, o parte critică a viitorului afacerii. Cu toate acestea, tendințele esențiale ale industriei - cum ar fi disponibilitatea consultanței robo-ieftine, creșterea așa-numitelor validatori care doresc să facă mai mult din propriile decizii financiare, chiar dacă sunt susținute de un consilier și noile norme fiduciare, inainte de profitul propriu al unui consultant - a stabilit scena pentru mai putini si diferiti consilieri si o concentrare din ce in ce mai mare asupra segmentului high-net in care consultantii pot adauga cea mai mare valoare ", a adaugat el.

Pentru mai multe informații despre schimbările cu care se confruntă industria - a cărei înțelegere ar putea ajuta firmele să se adapteze pentru a rămâne relevante - citiți mai departe. (Pentru lecturi corelate, vezi: Top Trends for Advisors în 2016. )

Satisfacția consultanților

Studiul a măsurat satisfacția consilierilor care sunt angajați de o firmă de servicii de investiții și consilieri independenți, factori cheie: suport pentru clienți, compensare, conducere fermă, suport operațional, rezolvarea problemelor, suport pentru dezvoltarea profesională și suport tehnologic. Satisfacția a fost măsurată la o scară de 1.000 de puncte.

Consilierii independenți sunt mult mai mulțumiți decât colegii lor de consilieri, deși nu la fel de mult ca în ancheta de anul trecut. Satisfacția generală a fost în medie de 722 în rândul consilierilor angajați, cu 21 de puncte, de la 701 în 2015. Pentru consilierii independenți, satisfacția globală a fost în medie de 755, în scădere cu 18 puncte față de anul trecut.

Iată câteva constatări cheie ale studiului.

• Pensionarea pe scară largă: Aproape o treime (31%) de consilieri urmează să se pensioneze în următorii 10 ani. Între anii 2014 și 2016, numărul de consilieri care planifică să se pensioneze în următorii doi ani a crescut la 3% față de 2%.
• Consultanții care se deplasează la firmele independente de investitori înregistrați (RIA): Numărul de consilieri angajați care spun că vor deveni independenți în următorii doi sau doi ani s-au dublat de la 6% în 2014 la 12% în 2016.Alți 12% declară că sunt susceptibili să se alăture sau să înceapă o practică independentă a RIA în următorii până la doi ani, de la 7%. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Ceea ce decadentul urmărește pentru consultanții financiari. )
• Miliarde de risc: La rata de așteptare actuală, datorată pensionării și consultanților, cu 10 000 de consilieri ar putea avea venituri anuale de aproximativ 585 milioane USD în următorii 1-2 ani. Acest lucru evidențiază necesitatea crucială de a menține producătorii de top și de a gestiona în mod eficient planificarea succesiunii pentru a transforma activele în consilieri mai noi, arată studiul.
• Menținerea și loialitatea consilierilor: Deoarece mizele sunt atât de mari, firmele trebuie să-și dea seama cum să-și satisfacă consilierii. În rândul consilierilor angajați, care sunt foarte mulțumiți, doar 1% declară că vor "în mod sigur" sau "probabil" își vor părăsi firma în următorii doi ani. Acest lucru se compara cu 46% dintre consilierii nemulțumiți de angajați care spun același lucru. Același lucru este valabil și pentru consilierii independenți, respectiv 2% și, respectiv, 45%.

"Aceste dinamici în afaceri în domeniul consultanței creează noi provocări pentru ca firmele să-și concentreze eforturile de reținere asupra producătorilor de top, să atragă noi talente cu abilități aliniate la direcția în care se îndreaptă afacerile și să creeze sau să îmbunătățească modelele de afaceri hibride, - opțiuni de servicii în ofertele lor ", a spus Foy.

Linia de fund

Industria de consiliere financiară tradițională este pe cale să treacă printr-o schimbare de mare, iar firmele sunt expuse riscului de a pierde miliarde de venituri grație atenției consilierului și a popularității tot mai mari a consultanților roboți. Firmele vor trebui să se retragă pentru a păstra consilierii de vârf, pentru a atrage noi clienți - precum și pentru clienți. (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanți financiari care provoacă tendințe )