Fiind un consilier financiar nu este ușor, și începerea în această afacere poate fi foarte greu. Apelarea rece, trimiterile, nopțile lungi petrecute în cercetare și lovirea trotuarului sunt norma pentru noii intrați pe teren.

Dar oportunitățile pentru tinerii consilieri financiari nu au fost niciodată mai bune. T. Rowe Price a lansat un studiu care arată că aproape 70 de milioane de Baby Boomers sunt în pre-pensionare acum și majoritatea au nevoie de sfaturi financiare. Absolvenții de colegii care au pietrișul pentru a intra în această afacere pot obține un viitor lucrativ pentru ei înșiși, atâta timp cât sunt dispuși să facă ceea ce este nevoie pentru a începe de la zero.

AD:

Citiți de ce este un moment minunat să lansați o firmă de consultanță tânără. (999) Nevoia de consultanți În timp ce oportunitățile educaționale s-au bucurat de popularitate, pachetele de training pentru noii brokeri și planificatori au a fost redus drastic de multe firme. Și din cei 300 000 de consilieri financiari din SUA, doar 5% sunt sub vârsta de 30 de ani. Dar presa negativă asupra industriei financiare, combinată cu valuri de concedieri care au redus rangurile celor care lucrează în aceasta au făcut această industrie nu poate fi plătită pentru mulți liceeni și studenți.

Unul dintre motivele pentru care mai mulți tineri nu se alătură industriei ar putea fi pur și simplu din cauza lipsei de conștientizare. Mulți elevi de liceu și colegiu știu puțin sau nimic despre existența brokerilor sau a planificatorilor financiari, să nu mai vorbim de ceea ce fac sau de provocările și recompensele care vin cu afacerea. Acestea pot fi, de asemenea, oprite de cantitatea de prospectare la rece care este implicată la început, sau de nivelul de birocrație și de studiu necesar.

Rata de uzură pentru brokerii tineri a fost, de asemenea, foarte ridicată. Cercetările de la Cerulli și Asociații arată că aproape 30 000 de consilieri stagiari care și-au început cariera în industrie în ultimii cinci ani au scăpat din activitatea de consultanță în 2015. Unii dintre ei vor ocupa posturi neadecvate în cadrul industriei, în timp ce altele vor pleca industria să urmărească alte vocații. Acest lucru înseamnă că mai mulți brokeri și planificatori părăsesc industria decât să se alăture acesteia, iar acest lucru nu înseamnă prea bine pentru viitorul profesiei. (Pentru o lectură aferentă, a se vedea:

Cariere financiare: Consultanță financiară

și Tendințe care provoacă consultanți financiari ) Resurse în creștere a fost mai mare. Philip Palaveev, consilier al rețelei Fusion Advisor Network, a declarat: "Pe termen lung, acest lucru ne va ucide cu siguranță. Când acest val de consilieri de peste 50 de ani încearcă să se pensioneze, cum vom absorbi clienții pe care îi lasă în urmă?"

Craig Pfeiffer, fondator și președinte al Advisors Ahead - care se potrivește studenților cu consultanți financiari - a spus că industria financiară în ansamblul său trebuie să-și îmbunătățească capacitatea de a integra învățarea academică cu experiența reală. El a spus: "Industria în mod colectiv și fiecare participant la industrie are responsabilitatea de a crea un model la bord care atrage candidații de calitate și îi poziționează pentru succes, și care vine din urmărirea succesului. "

În acest scop, Merrill Lynch a creat un program în 2014, cunoscut sub numele de Team Financial Advisor, în care membrii echipei trebuie să lucreze într-un anumit rol specific planificării financiare timp de 31 de luni, cum ar fi planurile de dezvoltare a afacerii sau de pensionare. Rata de retenție actuală a programului se situează în intervalul de la 35% la 40%.

Elevii care doresc să intre în afaceri de consultanță financiară au acum multe opțiuni excelente de a alege atunci când vine vorba de pregătirea academică. Mai mult de 100 de școli, cum ar fi Kansas State, Virginia Tech și Texas Tech, oferă acum specializări de licență și absolvent în planificarea financiară, unde elevii vor învăța noțiunile de bază ale investițiilor, asigurărilor, pensionării și planificării imobiliare. Majoritatea absolvenților vor fi pregătiți să se prezinte la examenul consiliului PCP odată ce vor absolvi.

În timp ce obstacolele enumerate mai sus pot constitui o barieră substanțială pentru mulți potențiali consilieri, ei nu ar trebui să descurajeze tinerii să intre în afaceri. Vor fi recompense fantastice pentru consilierii financiari care reușesc să reușească și mulți brokeri și planificatori mai vechi încep deja să caute succesori pentru propriile practici.

Linia de fund

Există mai multe oportunități pentru tineri în activitatea de consultanță financiară decât în ​​orice moment anterior din istorie. Există deja o lipsă de consilieri care lucrează cu clienți Baby Boomer, iar acest deficit va fi cel mai probabil să se înrăutățească în viitorul apropiat. Consilierii de vârstă școlară pot obține un început prin aderarea la programe cum ar fi NexGen al Asociației de Planificare Financiară sau programul Genesis oferit de Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali. Cei care sunt capabili să depășească obstacolele inițiale și să obțină un punct de sprijin în afaceri pot obține o viață de recompense. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Este o carieră în planificarea financiară în viitorul tău?

)