Fondurile Ivy au fost pe lista celor mai bune familii de fonduri mutuale de la Barron timp de șapte ani. Premiul se bazează pe performanța familiei fondului pe perioade de cinci și zece ani. Ivy Fonduri "de 33 de fonduri are patru fonduri care sunt perfect adaptate la diversitatea de economii de pensii. Toate randamentele se bazează pe valoarea activului net (VAN) a acțiunilor din clasa A. Acțiunile din clasa A poartă de obicei o încărcătură frontală. Investitorii inteligenți pot renunța la această taxă de vânzare prin cumpărarea de acțiuni prin brokeri cu discount cum ar fi Charles Schwab și Fidelity Investments.

Fondul obligațiunilor cu termen limitat Ivy (WLTAX)

Un portofoliu de obligațiuni și portofolii cu venituri de înaltă calitate reprezintă o bază bună conservatoare pentru diversificarea economiilor de pensii. Ratele dobânzilor sunt istoric scăzute, dar Rezerva Federală începe un program de creștere lentă, dar constantă. Scopul Fondului de Obligațiuni cu Termen Limită Ivy este de a păstra valoarea capitalului, oferind în același timp venituri curente. Managerii fondului păstrează data scadenței participațiilor la un fond între doi și cinci ani. Data scadenței medii actuale este de 2. 88 de ani.

Fondul de obligațiuni pe termen limitat investește aproape în întregime în titluri de stat din S.U.A. și în obligațiuni corporative de gradul de investiții, deși poate investi o parte din active în acțiuni preferențiale, în note convertibile și în titluri cu venit fix fără valoare nominală. Fondul are un randament actual de 1,47%. Pe măsură ce valorile mobiliare devin mature, administratorii de fonduri reinvestesc în noi titluri cu randamente mai mari. Acest lucru conduce, de asemenea, la o creștere a randamentului investitorilor. Fondul nu este o investiție strălucitoare, dar acționarii își mențin valoarea investițiilor în timp ce primesc un randament care ar trebui să țină pasul cu inflația.

Fondul Ivy Balanced (Ivy Balanced Fund) este un fond de patru stele, fondat de Morningstar, care combină beneficiile unui fond cu venit fix cu beneficiile unui dividend de plată stoc. Investitorii care caută simplitate ar putea pur și simplu să investească în Fondul Balanced. Investirea în cele trei fonduri creează un portofoliu cu o diversitate mai mare și randamente mai mari. Fondul încearcă să mențină un raport de 65% dintre acțiuni și 35% titluri cu venit fix. Investițiile se fac în principal în acțiuni comune cu capital mare și în titluri de investiții.

Filosofia de investiții a fondului este concepută pentru a asigura întoarcerea consistentă și protecția împotriva crizelor pieței. Rentabilitatea sa anuală pe trei ani este de 9,6%, în timp ce rentabilitatea pe o perioadă de cinci ani este de 8,5%, iar rentabilitatea pe o perioadă de 10 ani este de 7,3%, oferind o rentabilitate consistentă pe termen lung care a acoperit o perioadă turbulențe semnificative pe piață.

Fondul de Creștere a Capului Ivy (WLGAX)

Fondul de Creștere al Capului Mare al Ivy schimbă accentul pe care îl are portofoliul de la titluri de venituri asupra stocurilor cu potențial de creștere bun.Fondul urmărește să investească în companii cu capitalizări de piață de peste 10 miliarde de dolari care au perspective mai puternice de creștere a veniturilor decât piața generală.

Fondul de creștere a capturilor mari crește diversitatea, oferind în același timp posibilitatea creșterii mai mari a activelor în cadrul unui plan de pensionare, cum ar fi un cont IRA sau un cont Roth IRA. Fondul are o rentabilitate anuală totală de 17,23% pe o perioadă de trei ani și de 12,64% pe o perioadă de cinci ani.

Fondul de Provocări pentru Dividende Ivy (IVDAX)

Pe lângă siguranța capitalului și veniturile, un portofoliu de diversificare bun are nevoie de o componentă de creștere. Fondul de oportunități pentru dividende Ivy oferă conservator această componentă de creștere, adăugând în același timp și un anumit venit. Fondul se concentrează pe rentabilitatea totală prin investirea în acțiuni comune care plătesc dividende.

Fondul pentru Dividend Opportunities investește în principal în companii din Statele Unite cu stabilitate financiară și perspectivele de accelerare a plăților dividendelor în viitor. De asemenea, poate investi o parte din activele nete în valori mobiliare internaționale pentru a profita de schimbarea condițiilor economice. Randamentul fondului este de 0,9%. Acest fond oferă o combinație de venituri și creștere pentru un portofoliu de plan de pensionare.