Diverse caracteristici separă consilierii financiari buni de la cei răi și cei de succes de la cei nereușitori. Indiferent dacă doriți să deveniți consultant financiar sau pur și simplu trebuie să vă angajați pentru a vă ajuta în planificarea financiară, aici sunt cinci trăsături care trebuie ținute cont de faptul că cei mai de succes consilieri financiari au.

Pasiunea pentru planificarea financiară și managementul averii

Consilierii financiari de succes sunt cei care au o pasiune absolută pentru subiect. Acest lucru este important deoarece standardele, legile, metodologiile și produsele din sfera financiară și de investiții sunt în continuă evoluție. Atunci când un consultant financiar are o mare pasiune pentru subiectul în cauză, persoana respectivă gravitează în mod natural spre a învăța din ce în ce mai mult despre industrie în fiecare zi. Cei fără această pasiune rămân întotdeauna în urmă și se luptă să țină pasul cu evoluțiile industriei. Numai aceasta poate fi diferența dintre succes și eșec în calitate de consilier financiar. O întrebare bună de a solicita consultanților financiari în fiecare conversație este: "Ce este nou în industrie?"

O abilitate profundă de analiză

Există multe domenii implicate într-un plan financiar complet și detaliat. Planificarea fluxurilor de numerar, planificarea de pensionare, managementul investițiilor, planificarea asigurărilor, planificarea imobiliară și planificarea fiscală sunt câteva domenii cheie pe care un consultant financiar competent le poate ajuta clienților. O capacitate de analiză profundă în toate aceste domenii este importantă, dar este probabil cea mai importantă în partea investițională. Consilierii financiari de succes știu că relația de risc și de rentabilitate conduce aproape fiecare aspect al unui plan financiar. Structurarea unui portofoliu de investiții în mod adecvat și posibilitatea de a realoca activele ca schimbare de timp și obiective este crucială. Este important ca un consultant financiar să poată analiza și planifica un portofoliu în contextul unei varietăți de valori, cum ar fi abaterea standard, beta, alocarea strategică a activelor, alocarea tactică a activelor și tragerea la sorți.

Vânzări profesionale

Aceasta este o cerință esențială pentru consilierii financiari de succes. Consilierii financiari trebuie să își dezvolte cartea de afaceri pentru a-și prospera. Fiind capabil să-și vândă serviciile pe întregul spectru de planificare financiară, de la managementul investițiilor la planificarea proprietății, este necesar ca consultanții financiari să aibă succes. Acordat, vânzările de servicii sau produse nu ar trebui făcute doar pentru a face o vânzare. Serviciul sau produsul trebuie să ajute cu adevărat clientul. Cu toate acestea, vânzarea de mărfuri este totuși necesară. Un consultant financiar trebuie să fie capabil să comunice în mod clar clientului problema sau decalajul din planul său financiar care există, să transmită în mod corespunzător soluția și, în final, să ceară afacerea clientului sau a prospectului.Un consultant financiar care nu poate să-și dea curajul să ceară o afacere va primi, fără îndoială, niciunul. În acest sens, următoarea trăsătură este crucială.

Convingerea că interesele trebuie să fie aliniate

Consultanții financiari de succes sunt cei care pun primele interesele clienților lor, iar interesele lor secundă. Consilierul trebuie să creadă că interesele financiare ale ambelor părți ar trebui aliniate sau altfel ar putea apărea o relație dăunătoare. Este inutil și neetic să vindeți produse client pe care clientul nu le are nevoie, cum ar fi polițe de asigurare irelevante sau polițe de asigurare cu prea multă acoperire. Anumite produse de investiții se încadrează și în această categorie, cum ar fi fondurile mutuale care au sarcini mari de vânzare, deoarece există nenumărate fonduri mutuale comparabile și mai bune fără astfel de încărcături. În plus, perceperea unor comisioane mai mari decât cele necesare pentru gestionarea investițiilor nu este o practică bună. Un consilier financiar de succes nu ar trebui să perceapă 2% din activele aflate în gestiune, atunci când pentru același serviciu este tipic 0,5%. Consilierii financiari de succes îi ajută pe oameni și sunt compensați echitabil; ei nu-și scot clientul de banii câștigați cu greu.

Curiozitate

Descoperirea exact a ceea ce are nevoie un client în toate aspectele legate de activitatea de planificare financiară este similar cu munca de detectiv. Detaliile mici trebuie să fie găsite și create împreună și trebuie să se creeze și să se comunice o soluție cuprinzătoare pentru o problemă mare. Consilierii financiari de succes sunt cei care se bucură de acest proces și avansează în fața acestei provocări.