Dacă sunteți interesat de finanțare și credeți că gestionarea banilor altor oameni poate fi punga dvs., atunci este posibil să fiți tăiat pentru a deveni un broker. Și în timp ce acest domeniu provocator necesită un set de competențe larg, cuplat cu dorința de a lucra mult timp pentru a reuși, recompensele pot fi enorme pentru cei care fac diploma. Bineînțeles, de obicei, cei mai mulți brokeri încep să lucreze cel puțin câțiva ani pentru a acumula o bază suficientă de clienți pentru a le permite să trăiască confortabil. Cu toate acestea, cei care încep o carieră în acest domeniu au astăzi mai multe opțiuni decât erau disponibile în trecut.

AD:

Cerințe inițiale
Indiferent de cariera specifică pe care o aleg, toți brokerii sunt obligați să obțină aceleași licențe standard de valori mobiliare. Pentru a deveni un reprezentant înregistrat, trebuie să treci examenele Seria 7 și Seria 63 administrate de FINRA; aceștia autorizează reprezentanții să cumpere și să vândă acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și alte tipuri de valori mobiliare. Mulți brokeri sunt apoi obligați (sau să aleagă) să obțină și alte licențe, cum ar fi: licențele Seria 3 sau Seria 31 pentru mărfuri și contractele futures gestionate, seria 65 sau seria 66 pentru a deveni consilier de investiții înregistrat sau o societate de asigurări de viață și / sau de licență de asigurare de sănătate pentru a vinde produse de viață, de invaliditate și de îngrijire pe termen lung și contracte de anuitate fixe și variabile.

În timp ce nu există cerințe educaționale formale pentru a deveni un broker (așa cum trebuie să devină un CPA sau analist financiar), multe firme caută acum brokeri care au cel puțin o diplomă de licență, de preferință axat pe un aspect al afacerii sau al finanțelor. De asemenea, devine din ce în ce mai important să puteți trece un control strict de fond care va examina atât istoricul criminalității, cât și istoricul financiar al potențialului broker. Cei cu falimente recente, garanții fiscale sau reposcesări vor fi probabil eliminați din lista potențialilor candidați la fel de repede ca și cei care au fost în orice fel de probleme legale mai grave decât citările din trafic.

(999) Merrill Lynch

NYSE: Lucruri pe care nu știați despre cecurile de fond

Broker full-service

MER-F, MER-D) sau
Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. cea mai tradițională abordare a vânzărilor de investiții. Brokerii care lucrează pentru aceste firme vor beneficia de un pachet cuprinzător de formare care include formarea de vânzări și de produse, precum și instruirea în procedurile administrative și reglementările de conformitate. De asemenea, acestea vor fi de obicei prevăzute cu un spațiu de birou (sau cel puțin un birou), cărți de vizită, un salariu garantat sau remiză contra comisionului și o cotă de vânzări foarte mare pe care trebuie să o îndeplinească într-o perioadă relativ scurtă de timp, dacă doresc stați acolo. Unele firme și-au schimbat modelele și le-au permis replicilor perioade mai lungi de timp cu salarii de plecare mai bune, astfel încât să aibă mai multe șanse de reușită. Dar un procent relativ mare din fiecare clasă de cursanți se va spăla din aceste programe deoarece nu au fost capabili să genereze suficiente afaceri pentru a-și respecta cotele. Mulți brokeri foarte reușesc în cele din urmă să părăsească companii precum Merrill Lynch și să se deplaseze la brokeri independenți, cum ar fi Raymond James RJFRaymond James Financial Inc84. Creat cu Highstock 4. 2. 6

, RJD) sau Linsco Private Ledger. Aceste firme oferă, de obicei, o gamă mai largă de produse și servicii și nu necesită repetarea lor pentru a vinde produse de proprietate de orice fel. De asemenea, acestea oferă de obicei plăți mult mai mari la comision decât firme cu servicii complete cum ar fi Merrill Lynch. Cu toate acestea, acestea sunt, de obicei, numai capabile să ofere asistență administrativă din spate și nu oferă facilități cum ar fi spațiu de birou. Cei care lucrează pentru aceste firme trebuie să plătească pentru toate cheltuielile și cheltuielile proprii.

Dacă nu sunteți un super vânzător prin natură, dar doriți să vă încercați să gestionați investițiile, o firmă de broker de reducere, cum ar fi Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1 12% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) sau

Fidelitate
(NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc. % create cu Highstock 4. 2. 6 ) ar putea să funcționeze pentru dvs. Aceste firme sunt orientate spre furnizarea de servicii eficiente pentru clienții plătiți și, de obicei, plătesc brokerilor lor un salariu plat (deși cu unele bonusuri minore sau alte stimulente). Mulți brokeri care nu fac acest lucru la firmele cu servicii complete se termină la firmele cu discount unde au șansa să învețe cu adevărat afacerea și să se simtă pe piețe. Unii brokeri pot construi în cele din urmă destul de o clientelă informală că ei se pot muta în cele din urmă la un full-service sau broker-dealer independent și de a trăi acolo. Brokerii de reducere ar putea câștiga o bază de experiență mult mai largă decât mulți brokeri cu servicii complete, care se specializează, în general, în anumite domenii, cum ar fi rolloverul IRA sau opțiunile de acțiuni ale angajaților. Un reprezentant care lucrează la o firmă precum Schwab sau Fidelity se așteaptă să furnizeze o gamă largă de servicii de cercetare și servicii, inclusiv analize fundamentale tehnice și fundamentale, rollovers, opțiuni de acțiuni, contabilitate de marjă, instrumente derivate, scări obligatorii, deschise, închise - fonduri mutuale și burse tranzacționate la bursă, parteneriate, gifting caritabile, 1035 burse și multe alte domenii de investiții, planificare de pensii și de investiții imobiliare. SEE: 5 Misconceptions About Brokers de Reduceri Reps-urile vor fi, de asemenea, adesea necesare pentru a îndeplini sarcinile administrative cum ar fi cashieringul, configurarea contului nou, procesarea certificatelor de acțiuni și alte documente. Dar nu sunt supuse presiunii de vânzări ca omologii lor full-service și, în general, au fie foarte mici sau nici o cotă de producție de orice fel. Brokeri de bancă Fiind un broker la o bancă este o propunere foarte diferită de cea care lucrează la Merrill Lynch sau Fidelity. Ca și majoritatea firmelor cu discount, multe bănci caută și brokeri licențiați cu experiență anterioară, dar sistemul bancar este atât de diferit de lumea brokerajului, încât, de obicei, este nevoie de noi consultanți de investiții pentru a-și face rostul. Brokerii care lucrează la bănci sunt brokeri cu servicii complete în sens tehnic, dar li se oferă deseori o plată mai mică pentru comisioanele lor în schimbul accesului la baza de clienți a băncii. Posturile de brokeraj bancar au fost considerate ca locuri de muncă de tip "dead-end" care erau doar pentru brokerii care nu au reușit în altă parte, însă această percepție a dispărut în mare măsură odată cu creșterea acestui segment al industriei de brokeraj. Majoritatea băncilor și sindicatelor de credit folosesc acum consultanți de investiții interni care pot oferi produse și servicii asigurate non-FDIC. Un număr tot mai mare de bănci se așteaptă, de asemenea, ca reprezentanții lor să cultive o clientelă din afara băncii, iar cei mai de succes reprezentanți care lucrează în acest sistem au lucrat pentru a dezvolta un sistem care să recompenseze angajații băncii pentru a le referi la clienți, precum și un fel de prospectarea platformei pentru a aduce noi afaceri din afara băncii.

Brokerii cu experiență înțeleg că trebuie să fie vizibili și prezenți personalului băncii și să lucreze pentru ai educa pe ceea ce fac, dar și pentru a putea să nu mai fie în stare să-și îndeplinească obligațiile bancare. Mulți dintre aceștia vor invita angrosiștii și alți furnizori de produse să aducă prânzul pentru personal și apoi să explice cum pot beneficia clienții băncilor de produsele lor.

Brokerii băncii se pot aștepta, de asemenea, să lucreze cu o clientelă mai conservatoare decât vor întâlni în altă parte, iar mulți dintre ei se bazează foarte mult pe anuități fixe și alte produse cu risc scăzut pentru a-și construi afacerile. Însă brokerii bancari scapă, de obicei, de cotele de vânzări ridicate și presiunea de a vinde produse de proprietate pe care le confruntă cei care lucrează la alte firme cu servicii complete. Mediul bancar este, de obicei, o atmosferă mult mai relaxată, dar brokerii trebuie adesea să depună eforturi suplimentare pentru a-și face clienții să înțeleagă că ceea ce oferă nu este asigurat de FDIC.

Linia de fund

Există mai multe oportunități ca niciodată în industria financiară astăzi pentru cei care sunt dispuși să lucreze. Brokerul modern are câteva mari arene în care să-și construiască o afacere, dar cei fără instruire anterioară sau licențiere ar putea fi înțelepți să înceapă de la o firmă cu servicii complete care să ofere acest lucru gratuit. Acest lucru este recomandabil, chiar dacă repetatorii consideră că nu sunt potriviți pentru acest model, deoarece vor fi mult mai comercializați odată ce vor pleca. Pentru mai multe informații despre devenirea unui broker, vizitați site-ul autorității de reglementare a industriei financiare, la www. FINRA. org.