Aproape o treime dintre consilierii financiari se încadrează în intervalul de vârstă cuprins între 55 și 64 de ani, potrivit unui raport Cerulli Associates din 2014, sugerând că brokerii și custodii sunt expuși riscului de a pierde activele industrie. În același timp, datele arată că acești consilieri care se îmbătrânesc își trag picioarele atunci când vine vorba de planificarea succesiunii. Consilierii financiari tineri pot experimenta în curând o piață a solicitanților de locuri de muncă ca urmare a faptului că consultanții se grăbesc să își consolideze practicile. Iată câteva sfaturi pentru tinerii consultanți financiari pe măsură ce aceștia sară în industrie în căutarea maximizării succesului lor.

Nu întrerupeți învățarea

Piețele financiare globale evoluează în mod constant, ceea ce înseamnă că consultanții financiari trebuie să învețe în permanență să țină pasul la viteză. De exemplu, o mulțime de cercetări economice recente au susținut ideea fondurilor tranzacționate pe bursele de indice low-cost (ETF-uri) și a fondurilor mutuale, deoarece acestea pot oferi cele mai bune rezultate pe termen lung, în timp ce noile tehnologii se dezvoltă în mod constant, portofoliile de clienți și îmbunătățirea randamentelor lor ajustate pe termen lung. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să vindeți fonduri mutuale clienților dvs. .

În plus față de cercetare, consilierii financiari ar trebui să țină deasupra celor mai recente tendințe de reglementare pentru a evita orice probleme pe drum. Un exemplu extraordinar de schimbare de reglementare recentă îl constituie noile legi fiduciare luate în considerare de Departamentul Muncii, care vor solicita tuturor consultanților financiari să-și pună interesele clienților în fața lor, ceea ce ar putea forța industria în fonduri cu costuri reduse, spre deosebire de mai multe fonduri costisitoare.

Consultanții financiari ar trebui să țină seama atât de tendințele cercetării, cât și de cele ale industriei, prin abonarea la publicațiile din industrie, participarea la conferințe și implicarea în alte activități menite să îmbunătățească propunerea de valoare pentru clienți. Prin menținerea acestor schimbări, tinerii consilieri financiari se pot asigura că se poziționează cel mai bine pentru viitor, ajutând în același timp angajatorii lor în vârstă să se adapteze tendințelor noi și viitoare. (Mai mult, vezi: Top sfaturi de rețea pentru consultanți .)

Conectați personal

Nu au existat mai multe opțiuni pentru cineva care solicită consultanță financiară, - abordați-vă mai ușor și sfătuiți-roboți care au grijă de detalii. În multe moduri, consilierii financiari s-au despărțit prin conectarea cu clienții la nivel personal pentru a oferi o mai bună valoare pe termen lung. Consilierii financiari tineri nu trebuie să uite importanța relațiilor într-o societate din ce în ce mai digitizată.

Nevoia de conexiuni personale este mult mai mult decât o caracteristică frumoasă a unei practici.Potrivit cercetării MyPrivateBanking, consultanții robo va gestiona 255 miliarde de dolari în termen de patru ani și sunt poziționați pentru a deveni o forță tot mai mare în timp. Consilierii financiari tineri vor trebui să se ocupe de aceste tendințe în timp mult mai mult decât consilierii în vârstă vor trebui să le depășească câțiva ani în activitatea de consultanță financiară. (Mai mult, vezi: Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună )

Consultanții financiari ar putea dori să ia în considerare parteneriatul cu consultanții roboți pentru a gestiona aspectele automatizate ale planificării financiare controlul asupra imaginii mai mari și a evenimentelor bruște care au loc. Prin adoptarea acestei abordări, tinerii consilieri se pot poziționa cel mai bine, concentrându-se asupra zonelor pe care le pot aduce valoare, mai degrabă decât încercând să concureze direct, ceea ce ar putea să plătească dividende pe drum, pe măsură ce industria se maturizează.

Investiți-vă în sine

Consultanții financiari pot cunoaște intim familiarizarea cu conceptul de dobândire a dobânzilor atunci când vine vorba de finanțe, însă aceleași principii se aplică și timpului petrecut pentru creșterea profesională. De exemplu, tinerii consilieri ar trebui întotdeauna să citească cărți și articole, să participe voluntar la organizații profesionale și să obțină noi acreditări educaționale de-a lungul timpului pentru a-și construi constant valoarea atât pentru clienți, cât și pentru angajatori. (Mai mult, a se vedea: Cum pot ajuta partenerii juniori să dezvolte parteneri .)

Pe lângă construirea propriei valori, tinerii consilieri ar trebui să caute să-i dăruiască pe ceilalți devreme și de multe ori. Mentorarea consilierilor financiari tineri sau a studenților este o modalitate excelentă de a ține pasul cu cunoștințele de bază, ajutându-i pe ceilalți și construind un raport puternic. Participarea la solicitările guvernamentale de informații privind politica este o altă modalitate foarte bună de a reda societatea într-un mod care promovează interesele tuturor.

Linia de fund

Afacerea de consultanță financiară în curs de îmbătrânire va crea în curând numeroase oportunități de angajare pentru tinerii consilieri aspiranți care caută un loc în afacere. Când vine timpul, acești tineri consilieri se pot stabili pentru succes prin învățarea mereu, menținerea unei atingeri personale și investirea în ei înșiși și alții. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum să fii un consilier financiar superior .