În timp ce indivizii ultra-înalți cu valoare netă sunt adesea considerați Sfântul Graal pentru consilierii financiari, ei au lucrat pentru ei în ceea ce privește gestionarea acestui tip de avere.

Deși indivizii ultra-bogați sunt îngrijorați în privința epuizării activelor, așteptările și acțiunile lor în ceea ce privește conservarea și creșterea bogăției lor nu sunt întotdeauna aliniate, potrivit unui sondaj "Algoritmi ai bogăției" realizat de SEI Investments Company SEIC Compania SEICSEI Investments65. 75 + 1. 29% creată cu Highstock 4. 2. 6 ) și Scorpio Partnership. Sondajul a cerut 275 de persoane ultra-bogate. În medie, activele financiare totale ale respondenților au fost de 18 milioane de euro fiecare. (Pentru lecturi corelate, vezi: Ultra-bogați și consilieri: De ce relațiile au legătură )

->

Ce așteaptă și se tem>

Oamenii bogați se așteaptă, în medie, ca investițiile lor să crească cu 15,8% în anul următor. Studiul arată că acest lucru indică în mod clar un nivel de rentabilitate general asociat cu asumarea unui grad mai mare de concentrare și a riscului de piață. În același timp, cu toate acestea, 59% au afirmat că cea mai mare anxietate este lipsită de bani.

"Nu este surprinzător faptul că investitorii doresc să-și ia prăjiturile și să-l mănânce și ei", a spus Jeff Ladouceur, directorul SEI Private Wealth Management. "Cu toate acestea, este periculos să te concentrezi prea mult pe profituri de două cifre a unor obiective de conservare precum stilul de viață viitor. Rămâne foarte important ca familiile să creeze obiective bine definite și măsurabile, sprijinite de portofolii special concepute pentru obiectivele de conservare și creștere. „

Respondenții sub vârsta de 40 de ani se așteaptă la aproximativ 24% creștere a portofoliului în anul următor, iar 44% spun că risipirea banilor reprezintă o preocupare de vârf. Cei din anii '40 și '50 se așteaptă la o creștere mai mică la 14,2% și sunt mult mai susceptibili să citeze lipsa de bani ca fiind cea mai importantă problemă financiară (65%). (999)

Cine dorește să cheltuiască Chiar dacă indivizii ultra-înalți în valoare netă sunt îngrijorați de epuizarea activelor lor, mulți anticipează o semnificație creșterea cheltuielilor în următorii ani. Mai mult de o treime anticipează că cheltuielile lor vor crește cu până la 25% în următorii cinci ani. Cei mai tineri ultra-bogați sunt cel mai probabil dintre toate grupurile de vârstă să se aștepte la cele mai mari creșteri ale cheltuielilor. Douăzeci și doi la sută așteaptă o creștere de 25% până la 49%, iar 7% dintre aceștia se așteaptă la o creștere de cel puțin 50%. În comparație, majoritatea (82%) dintre cei 40-59 de ani așteaptă creșteri mai mici de 25%.

"Din nou, rezultatele sunt incongruente", a spus Ladouceur. "Aceiași respondenți care se așteaptă la o rată ridicată de rentabilitate sunt aceiași respondenți care se tem că cheltuielile lor vor depăși randamentele.O lipsă de aliniere între obiectivele portofoliului și utilizarea capitalului este evidentă. "

Creșterea anticipată a cheltuielilor nu este unică pentru valoarea netă foarte ridicată. Într-un studiu al populației mai largi, SEI și Scorpion au constatat că 31% dintre investitorii din întreaga lume prognozează că își vor majora cheltuielile cu până la 25% în următorii cinci ani. Ca și omologii lor ultra-bogați, respondenții mai tineri aveau mai multe șanse de a se aștepta la creșteri mai mari decât respondenții mai în vârstă.

Abordarea DIY

Persoanele ultra-bogate petrec mult mai mult timp gândindu-mă la obiectivele financiare decât majoritatea oamenilor. Majoritatea (80%) dintre participanții la sondaj din populația mai extinsă din S.U.A. Cheltuiește mai puțin de nouă ore pe săptămână, gândindu-se la obiectivele financiare, comparativ cu persoanele fizice ultra-înalte, care petrec 15 ore pe săptămână, făcând același lucru. Tinerii și cei bogați petrec mai mult timp gândindu-se la obiective financiare - 25 de ore. Orele suplimentare nu se pare că au fost bine petrecute; studiul susține că valoarea netă ultra-ridicată rămâne "orientată spre criterii de referință", mai degrabă decât "concentrată pe rezultate. "(Pentru lecturi corelate, vezi:

În cazul în care consultanții vor viza doar cei mai bogați?

)

Mai mult de o treime din indivizii cu valoare netă foarte ridicată se consideră investitori auto-direcționați. Un procent suplimentar de 23% utilizează doar un consultant financiar pentru îndrumare cu privire la investiții mai complexe. Studiul evidențiază faptul că acești indivizi pierd în beneficiul unei abordări în sala de consiliu a managementului averii. Această abordare include un singur consultant financiar de încredere, care are o înțelegere profundă a clientului, precum și expertiza financiară pentru a-și atinge obiectivele și obiectivele. "Vedem o deconectare remarcabilă", a spus Ladouceur. "Cu cât deveniți mai bogați, cu atât mai mare este necesitatea unei" abordări în sala de consiliu "pentru gestionarea averii. Și totuși, sondajul arată că investitorii fac abordarea total opusă. Mergând-o singur vă asigură că veți petrece majoritatea timpului de urmărire a performanței relative și nu vă planificați în mod activ cum să vă puneți bogăția în slujbă. " Aparent, abordarea auto-dirijată a gestionării averii și a timpului pe care îl implică nu ajută pe cei bogați să-și atingă obiectivele și așteptările financiare. În medie, astfel de oameni bogați sunt de 10 $. 8 milioane de oameni de la realizarea ambițiilor financiare ale vieții lor, a constatat studiul.

"Aproape trei sferturi spun că întâlni un obiectiv la timp sau devreme este printre primele trei măsurători ale succesului. Cu toate acestea, fără resursele potrivite și echipa potrivită din spatele dvs., acest lucru nu este pur și simplu timpul petrecut bine ", a spus Ladouceur.

Linia de jos

Mulți indivizi cu valoare netă ridicată au așteptări mari în ceea ce privește randamentul investițiilor și aceeași teamă de a-și epuiza activele. De asemenea, aceștia își petrec mult timp gândindu-se la obiectivele financiare. Aceasta oferă ocazia consultanților financiari care pot ajuta acest segment al populației să adopte o abordare comparativă față de abordarea de referință pentru a-și gestiona așteptările și bogăția.(Pentru citirea aferentă, consultați:

Sfaturi pentru clienți de înaltă calitate pentru consultanți financiari

)