Consilierii și terapeuții trebuie să-și recunoască limitele atunci când vine vorba de a se ocupa de clienți și de pacienți cu privire la chestiuni care se ocupă de ambele arene. Citeste mai mult »

Indivizii hNW pot contribui la Roth și la IRA tradiționale. Dar există consecințe? Citeste mai mult »

Când o schimbare majoră de viață, cum ar fi o pierdere de locuri de muncă, apare, sfatul și sfatul unui consultant financiar de încredere se pot dovedi de neprețuit. Citeste mai mult »

Pierderea unui client nu este niciodată plăcută pentru un consilier financiar, dar uneori acesta este un rezultat mai bun decât continuarea relației. Citeste mai mult »

Nu vor înlocui niciodată pe deplin oamenii, dar consilierii care nu ajustează și încorporează unele dintre avantajele lor sunt probabil lăsați în urmă. Citeste mai mult »

Dacă nu vorbești cu clienții tăi despre trimiterea la prieteni, ar trebui să fii. Citeste mai mult »

O alianță a grupurilor de interes public îi presează pe FINRA să își extindă instrumentul BrokerCheck. Citeste mai mult »

Pentru mulți, pensionarea ar putea să nu fie întreruperea completă a muncii și a trăi o viață de agrement, ci mai degrabă o încetare treptată a forței de muncă. Citeste mai mult »

Aici este modul în care consultanții financiari pot ajuta clienții înscriși în planurile sub 401 (k) (și cum investitorii pot realiza cel mai mult unul). Citeste mai mult »

Fondurile speculative ar trebui să producă beneficii mai bune, protejând în același timp investițiile dumneavoastră din partea negativă. Iată de ce nu trăiesc în conformitate cu scopul lor. Citeste mai mult »

Comunitățile de îngrijire continuă de pensionare pot fi o opțiune viabilă pentru unii pe măsură ce îmbătrânesc. Acestea oferă, de asemenea, aceste avantaje fiscale. Citeste mai mult »

Fondurile pentru data țintă va deveni probabil o componentă permanentă pe piață pentru sectorul planurilor de pensii. Iată cum s-au îmbunătățit recent. Citeste mai mult »

Mai mulți muncitori decât oricând intenționează să lucreze un alt loc de muncă după ce se pensionează. Iată câteva dintre implicațiile financiare ale acestei acțiuni. Citeste mai mult »

Un IRA Backdoor vă poate ajuta să economisiți pentru a vă retrage dincolo de IRA tradiționale. Iată câteva capcane pentru a evita. Citeste mai mult »

Asociații de clienți joacă un rol vital în industria financiară. Iată scăderea în această poziție și ce poate oferi. Citeste mai mult »

Planificatorii financiari trebuie să se gândească la cutie atunci când vine vorba de strategizarea pe Pinterest și Instagram, dar aceste rețele pot ajuta noi clienți. Citeste mai mult »

Majoritatea oamenilor petrec ani de zile planificând să se pensioneze, dar fac unele greșeli comune care se dovedesc costisitoare pe termen lung. Iată cum să le evitați. Citeste mai mult »

O privire la argumentele pro și contra celor 457, care sunt oferite multor angajați guvernamentali și non-profit. Citeste mai mult »

Distribuțiile minime necesare sunt un fapt de viață pentru cei cu vârste cuprinse între 70 și 5 ani. Iată cum să implementăm cele mai bune strategii pentru clienți. Citeste mai mult »

O imagine de ansamblu a pauzelor fiscale pentru cei care plătesc prime de asigurare medicală. Citeste mai mult »

Pe punctul de a lansa un serviciu robo-consultant pentru investitori individuali, Schwab este pregătit să debuteze unul conceput pentru consilieri financiari independenți. Citeste mai mult »

Platformele online de finanțare personală completează lacunele rămase deschise de către consultanții roboți. Ce inseamna asta pentru robo-consilieri? Citeste mai mult »

Ar putea fi dezordonat. Iată câteva modalități de a ajuta la rezolvarea problemelor legate de bani și de a obține pe aceeași pagină financiar cu un soț / soție. Citeste mai mult »

Lucrul cu clienții care ignoră sfatul dvs. poate fi frustrant. Iată patru modalități de abordare a situației. Citeste mai mult »

Chiar dacă ziua fiscală a venit și a dispărut, erorile pot fi încă fixate până la jumătatea lunii octombrie, inclusiv cele legate de Roth și IRA tradiționale. Citeste mai mult »

Aici sunt unele sfaturi de economisire și de investiții pentru persoanele care sunt aproape de pensionare. Citeste mai mult »

Un consultant financiar poate ajuta clienții să navigheze în tranzițiile vieții, fie că este vorba despre căsătorie, divorț, moartea unui soț, pierderea unui loc de muncă sau pensionarea. Citeste mai mult »

RSUs poate fi o parte importantă a pachetului de compensare al unui angajat. Iată cum puteți ajuta clienții să înțeleagă cum diferă de opțiunile de acțiuni tradiționale. Citeste mai mult »

Clienții bogați au o problemă de invidiat - gestionarea, conservarea și creșterea bogăției. Asigurările de viață bine structurate pot contribui la atingerea acestor obiective. Citeste mai mult »

Fed-ul va crește probabil dobânda în curând. Cum va afecta acest lucru piața anuităților și când ar trebui să cumpărați una? Citeste mai mult »

Se încheie strategia populară de revendicare a securității sociale - dosar și suspendare. Cum se pot ajusta cuplurile de pensionare? Citeste mai mult »

Pensionarii, apropiații pensionari și consilierii lor financiari sunt pe cale să piardă o lacună de securitate socială de 60.000 $. Acționați rapid sau găsiți Planul B pentru economii și revendicări. Citeste mai mult »

Există multe modalități prin care clienții dvs. pot transfera bani sau alte active rudelor pentru a-și reduce facturile fiscale. Iată un exemplu de bune practici. Citeste mai mult »

Gândindu-te la independența cu practica dvs. de consiliere financiară? Iată câteva lucruri de luat în considerare. Citeste mai mult »

Iată câteva sfaturi pentru a vă ajuta să luați deciziile corecte de angajare, să vă dezvoltați practica și să vă reînviți viața. Citeste mai mult »

Ca firme de consultanță financiară își intensifică eforturile de recrutare pentru a aborda o profesie greoaie, apar noi strategii de angajare. Citeste mai mult »

Investitorii mai tineri sunt mult mai probabil să fie interesați să facă bine și să facă bine, arată sondaje. Citeste mai mult »

Tinerii salvatori, cu timpul pe partea lor, au nevoie de ajutor pentru planificare pentru pensionare. Iată cum îi poate ajuta consilierii să-i orienteze spre obiectivele lor. Citeste mai mult »

Curățarea prezenței online a unei persoane a devenit esențială. Iată sfaturile specifice consilierilor financiari (dar ar putea să se aplice oricărei profesii). Citeste mai mult »

Pot exista avantaje fiscale semnificative pentru a lua retrageri de la un cont de pensionare la altul. Iată cum puteți ajuta clienții să planifice. Citeste mai mult »

Costul asistenței gestionate și al asigurărilor care o acoperă va deveni mai scumpă. Iată cum puteți ajuta clienții să formuleze un plan. Citeste mai mult »

Pot fi invitați să monitorizeze și să reacționeze la modificările acuității mentale a clienților. Iată ce să ia în considerare. Citeste mai mult »

Ce pot consilierii (și clienții lor) să învețe de la două foste stele ale NBA cu privire la avere, economii și familie? O mulțime. Citeste mai mult »

Bogăția globală este în creștere și se așteaptă să continue. Consilierii ar trebui să știe că transparența taxei de valoare bogată, performanța. Citeste mai mult »

Iată de ce atragerea clienților milenari ar putea fi o pierdere de timp (deocamdată). Citeste mai mult »

Infracțiunile financiare împotriva persoanelor în vârstă sunt în creștere. Iată ce pot face consultanții financiari pentru a ajuta la protejarea celor mai vulnerabili clienți. Citeste mai mult »

Economie pentru colegiu este mai mult decât lipirea de bani într-un plan de 529 și în speranța că acesta crește. Iată câteva alte opțiuni care trebuie luate în considerare pentru nevoile de învățământ superior. Citeste mai mult »

Obligat să vă răsturnați planul de pensionare? Feriți-vă de sfatul rău, opțiunile nepotrivite și tactica "toxică". Citeste mai mult »

DoL a propus reguli care ar avea un impact major asupra consultanților financiari. Dacă acestea sunt aprobate, iată ce ar însemna. Citeste mai mult »

ÎN cazul în care performanța fondurilor mutuale în 2014 nu a fost suficient de rău, aici vine un impozit de la lichidări. Citeste mai mult »

Uneori greșelile fac pentru cele mai bune lecții. Acestea fiind spuse, este mai bine să înveți din greșelile de investiții ale altcuiva. Citeste mai mult »

Consilierii financiari dispun de multe instrumente pentru a transforma clienții în proiecte. Educarea lor, mai degrabă decât vânzarea lor, este primul pas. Citeste mai mult »

Chiar și cei mai pricepuți consilieri și planificatori ai sponsorilor au probleme cu navigarea cu 401 (k) taxe și costuri. Monitorizarea acestora și colaborarea cu furnizorii de planuri pot ajuta. Citeste mai mult »

Aceste strategii oferă consultanților financiari un plan pentru a-și dezvolta practicile. Citeste mai mult »

Pentru consultanții financiari, înscrierea deschisă este o oportunitate importantă de a fi de folos clienților, în special atunci când este vorba de revizuirea opțiunilor Medicare. Citeste mai mult »

Cu taxele de gestionare care se încadrează, consilierii se întreabă ce pot face în legătură cu aceasta. Iată câteva sfaturi. Citeste mai mult »

Părinții ar trebui să facă o economie de economisire pentru propria lor pensionare o prioritate față de ajutorul acordat cu costurile copiilor lor. Citeste mai mult »

Care lucrează în timpul pensionării probabil că nu sună atrăgătoare, dar există opțiuni cu privire la modul de abordare. Citeste mai mult »

Tinerii investitori sunt în mod special predispuși la greșeli financiare. Iată ce puteți face pentru a le ajuta. Citeste mai mult »

Fondurile pentru data țintă au crescut în popularitate ca o investiție de alegere în rândul investitorilor de 401 (k). Iată o privire mai atentă la ofertele lui Vanguard. Citeste mai mult »

Crearea unui trust este o tactică comună de planificare a proprietății, dar numirea unui beneficiar unui IRA unui trust poate avea consecințe neintenționate. Citeste mai mult »

Milenienii au intrat pe piața muncii într-un timp prost și datorită o mulțime de aluat pentru școală. Acestea fiind spuse, ei încă salvează ca Champs. Iata de ce. Citeste mai mult »

Investițiile alternative se îndreaptă din ce în ce mai mult spre portofoliile investitorilor de retail. Sunt potrivite? Citeste mai mult »

Blogging-ul este una dintre cele mai simple modalități prin care consultanții financiari pot atrage și menține clienții. Citeste mai mult »

ÎNtr-un mediu cu rată scăzută, este tentant să mergem pentru obligațiuni cu randament mai ridicat. Cu toate acestea, ar fi mai bine să vă lipiți de cele vanilinoase. Citeste mai mult »

Piețele de taur și de urși sunt o realitate pe care trebuie să fie pregătită fiecare investitor. Iată câteva sfaturi. Citeste mai mult »

ÎNvață tehnici de evidențiere a statutului CFA Level I în secțiunea Abilități și certificări sau dezvoltare profesională a CV-ului tău. Citeste mai mult »

Consilierea sponsorilor 401 (k) este un model de afaceri excelent pentru consilierii financiari. Iată cum îi pot ajuta pe consilierii să planifice sponsorii să îndeplinească obligațiile fiduciare. Citeste mai mult »

Obține sfaturi valoroase și instrucțiuni de studiu utile care vă pot ajuta să treceți la examenul de nivel 1 al examenului financiar autorizat la prima încercare. Citeste mai mult »

ÎNtâlnirea cu consultanții financiari și urmărirea lor în timpul unei zile de lucru vă va ajuta să aflați dacă merită timpul și efortul de a face schimbarea carierei. Citeste mai mult »

Descoperi cinci lucruri pe care toți consilierii financiari ar trebui să știe despre ETF-uri, inclusiv când ETF-urile pot fi o alegere mai bună pentru clienții tăi decât fondurile mutuale. Citeste mai mult »

Comunicarea eficientă cu clienții dvs. este sângele activității dvs. de consultanță financiară. Dacă v-ați confruntat în această zonă, plătiți atenție acestor sfaturi. Citeste mai mult »

Schwab ar putea să nu fie prima companie care să ofere un consultant robo, dar este sigur de a face o stropire mare. Iată cum va arăta. Citeste mai mult »

Cerințele clienților ultra-bogați în clopotniță se schimbă; Iată ce să așteptați și cum să vă ajustați practicile. Citeste mai mult »

Un bun planificator financiar ar trebui să lucreze cu tine și cu tine. Asigurați-vă că vă acordați atenție dacă nu doriți să fiți victima unei fraude. Citeste mai mult »

Economie pentru educația colegilor dumneavoastră poate fi complexă și costisitoare. Iată câteva vehicule populare care ajută la perpetuarea fondurilor de colegiu. Citeste mai mult »

FSA și HSA sunt ambele modalități excelente de a contribui la acoperirea unei părți din costurile medicale cu dolari înainte de impozitare. Iată cum se poate decide între cele două. Citeste mai mult »

Care nu acordă o atenție suficientă chestiunilor legate de conformitate pot să se găsească în apă fierbinte atât cu autoritățile de reglementare, cât și cu clienții lor. Citeste mai mult »

ÎNainte de a achiziționa o practică de consiliere financiară, asigurați-vă că aveți diligența necesară și că înțelegeți afacerea și cultura organizației în cauză. Citeste mai mult »

Au avantajele lor, dar planificatorii financiari care colaborează cu colegii asemănători pot crește veniturile și pot îmbunătăți serviciile. Citeste mai mult »

Aici este modul în care consilierii financiari pot fi un ghid esențial în a ajuta clienții să navigheze în apele limitate ale Medicare. Citeste mai mult »

Odată cu sfârșitul anului, apropiindu-se de momentul potrivit, este momentul să vă gândiți la modalități de a vă reduce cheltuielile fiscale folosind diferite instrumente de investiții. Citeste mai mult »

Din cadrul Investopedia operează într-o industrie extrem de competitivă, dar, din fericire, construirea unor obiceiuri profesionale corecte le poate ajuta să se desprindă. Citeste mai mult »

Donațiile caritabile pot fi un instrument de planificare financiară excelentă. Iată câteva modalități de a profita la maximum de ele. Citeste mai mult »

Robo-consultanții transformă activitatea de a oferi investiții și sfaturi financiare pe capul său, pe măsură ce jucători mai importanți sară la bord în moduri diferite. Citeste mai mult »

Consilierii spun că maximizarea economiilor de pensii prin planificarea fiscală ar trebui să fie o prioritate majoră pentru clienți. Iată câteva sfaturi mai eficiente pentru planificare. Citeste mai mult »

O privire asupra ratelor de creștere a dobânzii care ar putea însemna piețele de acțiuni și obligațiuni. Citeste mai mult »

Ofertele de cumpărare a pensiilor sunt toate furia între corporațiile care doresc să-și reducă obligațiile de pensie corporativă. Dar sunt o afacere bună pentru investitor? Citeste mai mult »

Stocul societății holding într-un portofoliu 401 (k) are riscurile sale. Iată cum consilierii pot ajuta clienții să le evite. Citeste mai mult »

O nouă carte de la Fidelity Investments oferă sfaturi de management de la cei mai buni consilieri financiari; aflați din succesele lor (și eșecurile). Citeste mai mult »

Securitatea informatică reprezintă o preocupare crescândă pentru toate entitățile. Consilierii financiari pot evita problemele prin a fi vigilenți cu aceste sfaturi testate. Citeste mai mult »

Iată cum consultanții pot umple un gol atunci când vine vorba de a servi nevoile de planificare a proprietății persoanelor cu venituri ridicate. Citeste mai mult »

Consilierii care doresc să evite un audit SEC ar trebui să acorde atenție acestei liste a ceea ce ar putea atrage atenția autorității de reglementare. Citeste mai mult »

Consilierii financiari ai mileniului trebuie să plătească atenția față de aversiunea acestei generații la risc și să îi ajute să înțeleagă cum să construiască bogăția pe termen lung. Citeste mai mult »

Mobilitatea, securitatea, libertatea și integrarea sunt noile obiective pe care cele mai moderne firme de consultanță financiară le trag în era digitală. Citeste mai mult »

Găsirea banilor nerecuperați sau a altor bunuri pentru clienți poate fi un serviciu suplimentar foarte util care vă poate ajuta să adăugați valoare și să vă dezvoltați afacerea. Citeste mai mult »

Trucul către aterizarea clienților de celebritate este un subset al abilității de a dobândi clienții în general. Iată câteva strategii pentru a ajuta la pătrunderea în această lume. Citeste mai mult »

Impozitele de stat joacă un rol esențial în calitatea vieții pensionarilor. Iată ce să ia în considerare. Citeste mai mult »

Aflați cum sunt plătite brokerii pentru vânzarea obligațiunilor și cum sunt transferate costurile tranzacției către investitor printr-un markup sau comision. Citeste mai mult »

Consilierii financiari de succes împărtășesc un secret: este vorba despre oameni, nu despre numere. Citeste mai mult »